Мошенничество при банкротстве: схемы, ответственность, как уберечь себя от мошенников

Минэкономразвития еще с 2016 года развивает законопроект упрощенного банкротства без финансового (или арбитражного) управляющего. В перспективе его примут в лучшем случае в 2020 году, и пока не ясно, будет ли финансовый управляющий полностью исключен из процедуры или его обязанности и полномочия будут просто серьезно ограничены.

Мошенничество при банкротстве: схемы, ответственность, как уберечь себя от мошенников

Сегодня финансовый управляющий ― фигура, без которой процедуру банкротства не пройти. Он действует беспристрастно в интересах всех сторон: и должника, и его кредиторов. Не стоит путать арбитражного управляющего с юристами, которые защищают в процедуре ваши права. Управляющий выступает лишь роли арбитра. При этом его заработная плата строго определена законом.

Он выполняет большой объем работы за сравнительно небольшие деньги: 25 или 50 тысяч рублей за 6–10 или больше месяцев работы ― в зависимости от специфики конкретного дела. Все это нередко ведет к низкой мотивации и провоцирует работу по серым схемам.

Есть два варианта недобросовестности арбитражных управляющих: управляющий может просто плохо работать, а может быть мошенником.

Примеры плохой работы

  • Нарушает регламенты, сроки процессуальных действий.
  • Несвоевременно переводит денежные средства (прожиточный минимум) на счёт банкрота.
  • Незаконно действует в интересах кредитора. Как мы помним, финансовый управляющий должен быть объективным и сохранять баланс интересов. Однако часто бывает так, что баланс нарушается: например, финансовый управляющий по формальным основаниям признает сделку должника недействительной или настаивает на реализации имущества, которое не должно быть реализовано.
  • Бездействует. Мы знаем случаи, когда финансовые управляющие просто «бросали всё» и уезжали отдыхать на неопределенный срок, пуская дела своих клиентов на самотёк.

Примеры мошенничества

  • Откровенный обман, когда за дело берется юрист, который не является финансовым управляющим либо дисквалифицирован.
  • Вымогательство, когда финансовый управляющий вступает в процедуру, а затем начинает требовать дополнительной оплаты за свои услуги, угрожая в противном случае выйти из дела или подать ходатайство о прекращении дела о банкротстве.
  • Отступление от принципа беспристрастности, заинтересованность в личном финансовом результате. Например, мы знаем случай, когда финансовый управляющий ввел клиента в заблуждение и убедил его, что ипотечная квартира в ходе банкротства не будет реализована, так как это единственное жилье должника. На самом деле финансовый управляющий просто хотел получить свои 7% от стоимости реализованного имущества.
  • Сознательное затягивание сроков с одновременным требованием оплаты за «ускорение» процесса.

Что нужно учитывать

У финансового управляющего обычно есть специальное образование в области антикризисного управления, он в обязательном порядке состоит в саморегулируемых организациях (СРО). Требования к финансовому управляющему закреплены законодательно.

К ним относятся наличие высшего образования, специальных навыков, обязательное страхование ответственности и обязательное членство в СРО арбитражных управляющих. Сталкиваясь с проблемой выбора, люди часто спрашивают, есть ли рейтинги арбитражных управляющих.

Сейчас независимых и полных рейтингов нет. В Сети можно найти каталоги, замаскированные под «рейтинги». Среди них есть достаточно неплохие, но доверять им слепо не стоит.

Всегда обращайте внимание, какая именно организация стоит за тем или иным рейтингом, и не забывайте, что её основной интерес в том, чтобы представить в выгодном свете конкретных, «своих» финансовых управляющих.

У банкрота есть несколько вариантов, как провести своё дело.

  1. Подать документы в суд самостоятельно, указать в заявлении одну из СРО и ждать, откликнется ли кто-то из финансовых управляющих, состоящих в ней (у вас нет информации об этих финансовых управляющих; есть риск, что свободных управляющих сейчас нет или они не захотят брать ваше дело).
  2. Найти финансового управляющего через знакомых, интернет-сервисы, связаться с ним напрямую и заключить договор (это нужно сделать заранее, до подачи заявления в суд).
  3. Третий способ ― «банкротство под ключ»: так работают юридические компании.

Защищать интересы банкрота ― работа юристов

Повторим снова: финансовый управляющий обязан действовать в интересах всех сторон: и должника, и его кредиторов. Главный принцип ― беспристрастность в оценке всех обстоятельств дела.

Защищать интересы должника в процедуре банкротства ― не его задача, более того ― делать это запрещено.

Люди часто путают обязанности финансовых управляющих и юристов, это становится причиной конфликтов и манипуляций.

Юристы действуют исключительно в интересах своего клиента. Как специалисты в своей отрасли права они помогут должнику не только подобрать честного, добросовестного финансового управляющего с хорошей репутацией, но и смогут контролировать его работу.

По закону юридические компании не могут обещать гражданину вступление конкретного финансового управляющего в процедуру (это противоречит принципу его непредвзятости), но в их силах гарантировать, что кто-то из добросовестных управляющих за дело возьмётся.

Именно юристы могут подстраховать от ситуаций, связанных с недобросовестным поведением финансового управляющего. В случае если что-то пойдет не так, юристы могут оперативно отреагировать на ситуацию, помочь подобрать «замену» и не допустить «перехвата» дела кредиторами.

Документальное подкрепление дела в интересах банкрота ― также их работа. Это важно, поскольку дела о банкротстве рассматриваются в арбитражном суде, который опирается в своих решениях исключительно на документы.

Например, в обязанности финансового управляющего входит распоряжение денежными средствами банкрота и перечисление ему денег на личные нужды, по умолчанию ― в размере прожиточного минимума.

Обосновывать перед судом необходимость увеличения этой суммы финансовый управляющий не обязан.

На практике же часто такая необходимость есть, и именно юристы работают над тем, чтобы банкроту выделили дополнительные средства на лекарства, аренду жилья, расширили список иждивенцев и т.д. 

Также на практике часто встречаются ситуации, когда нужно дополнительно обосновать необходимость исключения какого-либо имущества из конкурсной массы. Например, у банкрота есть автомобиль, который необходим ему для того, чтобы возить ребенка-инвалида на лечение, или же автомобиль является для него средством заработка. Такую работу тоже проводят именно юристы.

В качестве примера можно привести свежую историю про мужа и жену, которые разошлись 20 лет назад, но официально не развелись.

Когда мужчина начал процедуру банкротства, финансовый управляющий добросовестно сделал запросы в госорганы о наличии имущества у него и супруги, обнаружил, что у последней есть и квартира, и машина.

По закону такое имущество является совместно нажитым ― и у арбитражного суда есть все основания отправить его в конкурсную массу. Защитить интересы банкрота ― а в данном случае его бывшей супруги ― могут только юристы.

Чтобы избежать неприятных ситуаций, серьезно отнеситесь к выбору финансового управляющего и задумайтесь об этом заранее ― до начала судебного процесса. Обращение в юридическую компанию и помощь специалистов позволит свести все риски к минимуму.

Подписывайтесь на канал «Инвест-Форсайта» в «Яндекс.Дзене»Наши телеграм-каналы:Мошенничество при банкротстве: схемы, ответственность, как уберечь себя от мошенниковСтартапы и технологииМошенничество при банкротстве: схемы, ответственность, как уберечь себя от мошенниковНовые бизнес-тренды

Схемы мошенничества с банкротством физических лиц:

Для многих граждан банкротство — это единственный выход из тяжелого финансового положения путем списания долгов по закону.

Если правильно назначить арбитражного управляющего, то дело может завершиться без ощутимых затрат и с выгодой для должника.

Согласно законодательству, банкротом может быть любой гражданин, у которого накопились обязательства перед кредиторами на сумму не менее 500 тыс. рублей.

Но есть и обратная сторона процесса — банкротство с целью личной выгоды в плане дополнительных доходов (мошенничество). Аферистами выступают, как инициаторы процедуры, так и лица, предлагающие свои услуги. Как не попасться на удочку мошенников и защитить себя, узнайте из нашей статьи.

Как мошенники зарабатывают на банкротстве ФЛ?

Федеральный закон «О несостоятельности (банкротстве)» от 26.10.2002 № 127-ФЗ (далее — Закон № 127) объясняет данную процедуру с правовой точки зрения. Невзирая на установленные наказания для аферистов и риск ответственности уголовной ответственности, граждане инициируют фиктивное списание долгов, стремясь не только избавиться от обременения, но остаться в выигрыше.

Некоторые начинающие предприниматели не могут оценить риск рынка и собственные силы, что приводит к образованию задолженности и вынужденному банкротству.

В данной ситуации предстоит пройти полную процедуру признания физлица несостоятельным по имеющимся обязательствам при участии управляющего и опытного юриста.

Доверив свое дело первому встречному, можно оказаться в невыгодной ситуации и потерять даже то, что можно было спасти.

Какие виды мошеннических схем встречаются в данной сфере?

«Банкротство под ключ»

Начиная с 2016 года, в интернете появились предложения по быстрому и выгодному банкротству физлиц в короткие сроки. Закон № 127 стал удобен для многих начинающих юристов, которые инициировали процедуру в обход законодательства и с выгодой для себя, предлагая услуги «под ключ».

Схема проста и даже законна, но абсолютно бесполезна для обратившегося:

  • представители фирмы обещают все сделать грамотно и быстро;
  • для формального списания долгов с физического лица, ему предлагают взять кредит или занять деньги, чтобы общая сумма задолженности была равна или превышала 500 тыс. рублей;
  • это условие и является ключевым, что объясняется, как необходимость, при соблюдении которой, все долги будут полностью аннулированы;
  • часть денег придется заплатить за услуги лже-юристов, которые просто скрываются со своим заработком или долго обещают, но ничего не делают.

Исход такой махинации — дополнительный долг и потеря денег, имущества. Не все должники представляют последствия процедуры банкротства. Многие компании являются посредниками между юристами и клиентами, подгоняя ситуацию под стандартный шаблон, предлагая для ее решения упрощенную схему.

Каждый случай индивидуален и невозможно четко установить, что ожидает должника после банкротства и как лучше решить проблему. В подобных ситуациях часто не ведется анализ сделок клиента за последние годы, не учитываются сопутствующие обстоятельства, роль родственников в деле и общие признаки проблемы.

Схема «Прикинуться нищим»

Положения Закона № 127 позволяют использовать еще одну схему мошенничества, при которой искусственно создается ситуация долговых обязательств, что дает право инициировать банкротство:

  • добирается долг более 500 тыс. рублей путем кредитов и займов под большие проценты;
  • после достижения максимально возможного срока, кредиторы оповещаются о несостоятельности должника;
  • подтверждается неспособность по выплатам на протяжении 3-х месяцев;
  • начинается процедура признания гражданина несостоятельным.

Отменить сделки физлица за 3 года можно по ст. 61.1 и ст. 61.2 Закона № 127, но опытные преступники предусматривают все нюансы и выбирают должников, которые не имеют имущественных ценностей. Полученный доход делится между организаторами аферы — финансовый управляющий, кредиторы, сам заемщик, представитель.

«Реализация имущества должника»

По закону, для физических лиц есть 3 пути решения долговых обязательств:

  • мирное соглашение сторон;
  • реструктуризация долга;
  • торги, на которых реализуется имущество.

Именно последний вариант является выгодной целью обогащения для мошенников. Сегодня интернет заполонен привлекательными объявлениями, в которых обещают выгодно продать, перепродать, купить имущество должников и стать посредником по сделкам с имуществом.

Читайте также:  Работающим инвалидам могут восстановить индексацию пенсий

Аферисты в данной сфере — финансовые управляющие и сами должники, от которых зависит цена лота. Установленная ниже рыночной ставки цена — приятный бонус для всех участников мошенничества:

  • имущество выкупается за гроши;
  • осуществляется его перепродажа по рыночной ставке;
  • полученная прибыль делится между заинтересованными лицами.

Согласно ст. 111 Закона № 127, продажа и покупка имущества должна проходить в определенном формате при соблюдении правил подачи заявлений.

Переоформление имущества

Удобная позиция псевдо-банкротов — переоформление имущества на родных и близких. При такой ситуации у должника просто нечего взять, что приводит к списанию долговых обязательств в законном порядке.

Но есть и подводные камни — в фиктивном (преднамеренном) банкротстве должны принимать участие все ответственные лица, включая финансового управляющего. В иной ситуации, все сделки с родными за 3 года будут аннулированы, а родственники могут быть привлечены к выплате долговых обязательств в случае поручительства, брачной договоренности и при иных обстоятельствах.

Точно определить, кто обязан произвести платежи, а кто нет, можно только при рассмотрении конкретной ситуации и материалов. Получить бесплатную консультацию можно у наших юристов, обратившись с вопросом онлайн или по телефону.

Интернет обман

Сегодня большинство мошенников нашли самый выгодный способ обмана людей без личных встреч. Для этого существует свободное пространство интернет-индустрии, где «специалисты» гарантируют проведение бесплатной консультации и последующего списания долгов.

Стоить учитывать следующее:

  • банкротство невозможно провести в онлайн-режиме;
  • признать несостоятельность физлица может только суд;
  • передавать свои личные данные неизвестным людям, с которыми вы даже не встречались — чревато негативными последствиями;
  • все бумаги требуют нотариального подтверждения и соблюдения установленных законом норм.

Дезориентирование клиента

Некоторые лже-юристы заведомо вводят клиента в заблуждение:

  • высокая сумма за ежемесячные услуги управляющего на протяжении 3-5 лет, что несоразмерно с образовавшимся долгом;
  • контроль всех действий арбитражным управляющим;
  • недопустимые ограничения действий гражданина на момент банкротства, что четко установлено ст. 213.30 Закона № 127.

Любое из подобных убеждений говорит о некомпетентности специалиста или его корыстных целях при проведении банкротства.

Признаки и наказание

При расследовании дел о мошенничестве в данной сфере устанавливаются следующие факты:

  • субъект банкротства -должник или его кредитор; арбитражный управляющий; органы власти; представители органов местного самоуправления по месту жительства должника; лица, уполномоченные представлять финансовое управление;
  • признаки фиктивной несостоятельности — покупка имущества и товаров по ценам, выше рыночных, заведомо зная о повышенной ставке; некорректность данных по кредитным долгам; сокрытие имущества путем передачи его третьим лицам или иным способом;
  • доказательства аферы — расчет по чужим счетам; вложение финансов в неликвидные бумаги; дарение, продажа и иные операции с имуществом в пользу родственников или третьих лиц; ложные стихийные бедствия — пожар, затопление и прочее.

По результатам проведенной проверки, виновное лицо может быть подвергнуто уголовной или административной ответственности по ряду статей законодательства:

  • преднамеренное банкротство по ст. 196 УК РФ определяется при наличии доказательств возможного избежания несостоятельности, которым физлицо намеренно не воспользовалось;
  • ст. 197 УК РФ (фиктивное банкротство) подразумевает намеренное сокрытие финансов с целью обогащения по результату официального окончания процедуры;
  • ст. 195 УК РФ — неправомерность действий при процедуре признания несостоятельности путем обмана арбитражного управляющего, уничтожением имеющихся имущественных ценностей и прочее;
  • получение кредита по ложным сведениям в момент имеющегося банкротства — ответственность по ст. 159.1 УК РФ и ст. 14.11 КоАП РФ.

Ограничения, которые установлены законом для банкротов, прошедших полную процедуру:

  • поездки в иностранное государство;
  • занимать руководящие должности;
  • получать кредит в любых финансовых организациях и т.д.

В результате несостоятельности существует множество запретов для юридического и физического лица, что создает некоторые преграды при принятии решения относительно необходимости проведения процедуры в рамках закона. Также данный факт является одним из поводов при мошеннических схем со стороны должника.

Отличие фиктивного от преднамеренного

Разграничения определяются в следующем:

  • преднамеренное деяние совершается заинтересованным лицом (должником) и проявляется в действии (бездействии), что приводит к финансовой несостоятельности;
  • фиктивное банкротство — введение арбитражного управляющего и третьих лиц в заблуждение путем заявления о невозможности рассчитаться по долговым обязательствам перед кредиторами.

В обоих случаях виновное лицо может привлекаться к уголовной или административной ответственности.

П. 2 ст. 24 Закона № 127-ФЗ утратил свою силу и не может применяться в рамках действующего процесса по несостоятельности гражданина, что в некоторой степени помогает мошенникам доводить начатый процесс до логического окончания без стороннего вмешательства.

Банкротство не может стоить дешево

Закон № 127-ФЗ можно назвать неоднозначным. Для одних граждан — это единственный шанс выбраться из финансовой кабалы, другие видят в законодательстве только неприятные стороны в форме ограничений. Для аферистов — это удобный вариант обогащения.

Для неопытных должников, банкротство сулит дополнительные обязательства по оплате услуг финансового управляющего, юристов и государственной пошлины. В последнем случае причиной дополнительного обременения является незнание правдивой информации и принятие ситуации такой, как ее представила компания по банкротству.

Многие коммерческие организации намеренно скрывают от своих клиентов реальную сумму за процедуру несостоятельности.

На первом этапе озвучивается небольшая ставка, которая меняется в процессе сбора документов и подготовке доказательств.

Конечная цифра зачастую является непосильной для должника, но ввиду начатого процесса, он вынужден брать новые кредиты, закладывать имущество за копейки и, вместо желаемого результата, лишается последнего.

Компетентные юристы рекомендуют тщательно выбирать специалиста и доверять свое дело только профессионалам. Банкротство не может стоить дешево, а для уточнения полной суммы, лучше передать материалы дела компетентным юристам.

На что обратить внимание, выбирая арбитражного управляющего или юридическую фирму:

  • возраст организации на рынке;
  • наличие откликов клиентов;
  • резюме компании и результат дел, по которым были представлены интересы в суде;
  • доступ к информации и ее реальность — адрес компании, телефон, сайт и прочее;
  • цена за услуги в полном объеме или размытые данные, что является поводом задуматься;
  • опыт ведения подобных процессов и результат.

Только после тщательного изучения кандидатуры можно принять верное решение по вопросу передачи дела в суд. Получить консультацию по нераскрытым в статье вопросам и личным обстоятельствам неплатежеспособности можно бесплатно по указанным телефонам или через чат на сайте.

Мошенничество с банкротством: Как защититься и какие последствия

К сожалению, мошенничество в сфере банкротства продолжает цвести буйным цветом. Этим грешат не только некоторые запутавшиеся должники, но и недоюристы из сомнительных фирм. Считаем, что мошенничество с банкротством – серьезная проблема, требующая огласки. Ведь кто предупрежден, тот вооружен и защищен.

Популярный обман физических лиц при банкротстве: рассказываем о распространенной махинации со стороны нечистых на руку юридических компаний.

Утаивание от физических лиц любой информации о банкротстве – обман чистой воды

Если фирма дает вам недостоверные данные о сроках или стоимости процедуры банкротства, что-то «недоговаривает» или «забывает сообщить» перед вами мошенники и время спасаться. Такие господа любят поиграть с контекстами и формулировками в договоре.

Как происходит этот вид обмана. В предыдущей статье мы писали, как формируется стоимость банкротства. Вкратце напомним:

  • подача заявления о начале процедуры;
  • представительство интересов должника в суде;
  • услуги финансового управляющего, делающего 70% всей работы.

Это наглое мошенничество при банкротстве физических лиц, о котором пойдет речь, имеет простую до безобразия схему: в цену включают только первый пункт – подачу заявления. То есть эти умельцы считают, что написав и подав этот документ в суд, они уже справились с задачей.

Доверчивый клиент отдает им деньги (около 70-80 тысяч рублей) в надежде, что все теперь под контролем: долги спишут, имущество не продадут, на суде защитят и далее по списку. А на деле оказывается, что никто не будет заниматься его проблемами. Ведь подача заявления – это даже не десятая часть процесса и не сотая доля успеха.

Итоги всегда плачевны

Став жертвой такого мошенничества с банкротством, человек просто теряет и без того нелишние деньги. Также он вынужден в срочном порядке искать нормального арбитражного управляющего. Под нормальным мы подразумеваем того, кто понимает, что для ведения дела нужно еще и в суде должника защищать от банков, и с коллекторами и судебными приставами разбираться. И еще не заниматься обманом.

Еще одна проблема после такого мошенничества: нет никаких гарантий, что толковый специалист согласится взяться за дело, когда оно уже, по сути, начато.

Ведь в заявлении недоюристов могут быть неточности или грубые ошибки, а работать предстоит с тем, что есть.

Мошенничество с банкротством физических лиц опасно и по этой причине, ведь самостоятельно в сжатые сроки найти управляющего, который сможет разобраться с усложнившейся в разы ситуацией, проблематично.

В результате, когда такой обман при банкротстве физических лиц вскрывается, отыграть назад уже ничего нельзя. Ведь беспринципные юристы будут с покерфейсом кивать на договор, который человек с ними подписал. И в нем, естественно, черным по белому будет написано, что заплачено только за подачу заявления, а сами мошенники чисты и невинны, что белоснежные агнцы.

Это убытки и потери времени, что для человека, находящегося в и без того плачевной ситуации, практически приговор.

Кто виноват и что делать

Под услугой банкротства слишком многие юридические компании подразумевают только написание заявления. Таких обманщиков расплодилось сейчас больше, чем вы думаете. Чтобы пройти банкротство без обмана, выбирайте юр. фирму тщательно, проверяйте договор с ней на берегу и внимательно. И добрый совет: не пытайтесь сэкономить на юридических услугах, это чревато.

Будьте бдительны, не верьте сказам о дешевом профессионализме. Такого явления не существует в природе.

Обращайтесь в проверенные компании. Заказывайте услуги банкротства физлиц в Казани у нас. Работаем под ключ – от подготовительного этапа до завершения процесса в вашу пользу. В нашем штате есть опытный арбитражный управляющий – разработаем для вас стратегию, проконсультируем, представим ваши интересы на суде. Обращайтесь.

Читайте также:  Наследование нетрудоспособными иждивенцами в 2022 году

Банкротство физических лиц — как не стать жертвой мошенников — читайте от Финэксперт

Значительное увеличение ситуаций с невыплатами по кредитам привело к распространению различных способов мошенничества на рынке предоставления юридических услуг.

Очень жаль, но человек, у которого из-за каких-то обстоятельств нет возможности вовремя возвратить заемные деньги, подвергается обману, либо, что еще хуже, его запугивают недобросовестные так называемые «юридические» организации. Далее – подробно о существующих вариантах мошенничества и о том, как их избежать.

Как же простому физическому лицу – должнику не ошибиться, выбирая компанию и выбрать реально квалифицированную фирму?

О подмене понятий

Очень жаль, но не всегда правильно осуществляют трактовку закона о банкротстве «юридические» фирмы. Тем самым, они вводят в заблуждение простых людей. Также существуют факты мошенничества как в интернет-сети, так и в некомпетентных компаниях.

Изначально, компания может гарантировать своему клиенту, что будет сопровождать процедуру банкротства полностью. При этом фактически она просто поможет с составлением документа на признание физического лица банкротом и на этом все.

Иными словами, это просто обман, ведь составление заявления считается далеко не единственным шагом на пути к банкротству. Стоит тщательно подумать, если услуга предлагается по недорогой стоимости – особенно, если за символическую сумму предлагают провести всю процедуру банкротства полностью.

В реальности, скорее всего, сама процедура в данной ситуации будет отсутствовать.

Об интернет-обмане

[bankrot]

Очень часто мошенники орудуют и в сети Интернет. На сегодняшний день «всемирная паутина» сплошь и рядом заполнена сайтами, просящими физическое лицо о вводе своих персональных данных. В свою очередь, «специалисты» гарантируют проведение бесплатной консультации и якобы молниеносного начала процедуры банкротства. По своей сути это снова является мошенничеством.

Стоит запомнить следующее: процедура банкротства непростая и ее нельзя провести с помощью онлайн-режима. Также стоит учитывать, что личные данные, которые получают мошенники, в будущем могут быть применены ими для корыстных и даже криминальных целей.

Стоит проявлять внимательность, ни в коем случае не говорить персональные сведения посторонним лицам, которых Вы даже не видели лично.

О дезориентировании

Случается, что некоторыми «юридическими» компаниями проводится введение клиентов в заблуждение по поводу процедуры банкротства. Допустим, они сообщают, что по закону должник впоследствии обязан выплачивать арбитражному управляющему по 25 тысяч рублей каждый месяц на протяжении пяти лет.

Общая сумма составит 1500000 тысяч рублей. Следует вопрос – а для чего тогда вообще нужно банкротство? Также должнику могут сказать об ограничении его действий в случае банкротства, о том, что арбитражным управляющим будет контролироваться абсолютно каждый «шаг» человека.

В реальности же у финуправляющего есть свои четко обозначенные обязанности, к которым не относится тотальный контроль гражданина. Это стоит знать – подобные условия в законе отсутствуют.

Подобные заявления следуют либо из некомпетентности специалистов в определенных учреждениях, либо из желания намеренного введения в заблуждение гражданина.

Об общих рамках

Чего еще должны ждать неплательщики по кредитам, собирающиеся пойти на процедуру личного банкротства? Многие компании, являющиеся, по сути, посредниками между клиентом и юристом, стараются подогнать случай человека под определенную стандартную схему и предлагают универсальное решение.

А ведь случай каждого человека является уникальным, к нему требуется индивидуальный подход. От различных деталей зависит и то, каким образом разрешать конкретную проблему. Работники подобных учреждений не проводят правовой, документальный и финансовый анализ ситуации клиента.

Также в подобных ситуациях не анализируются сделки неплательщика за последние несколько лет. А стоит отчетливо осознавать, что процедуру банкротства стоит использовать далеко не каждому человеку.

И, после проведения соответствующего всестороннего анализа ситуации должника, специалист должен дать разъяснения клиенту, стоит ли ему банкротиться, а также предложить наилучшее решение ситуации.

Некоторые компании на первом этапе оказания услуги, увы, не сообщают должнику о полной стоимости процедуры банкротства, либо озвучивают небольшую сумму. Далее выясняется, что есть еще обязательные траты на разных стадиях.

Подобные компании занимаются привлечением клиентов, называя первоначально маленькую сумму, нужную для проведения процедуры банкротства. На деле конечная стоимость может оказаться такой, что должник будет просто к ней не готов.

Люди, у которых возникла сложная финансовая ситуация и которые не могут выплатить свои долги, должны знать следующее: при принятии решения стать банкротом необходимо ответственно подходить к подбору специалистов.

Профессиональная помощь может быть предоставлена только такими компаниями, которые на самом деле дадут гарантии положительного результата и представят на первом этапе реальную картину, без нюансов. Стоит обратить внимание на то, сколько лет существует на рынке данная организация, представляют ли ее юристы клиентские интересы в суде и серьезно ли подходят к делу.

И лишь после получения полной картины предстоящей процедуры, можно смело заручаться юридической поддержкой специалистов, готовых помочь должнику начать жизнь «с чистого листа».

Обращайтесь за помощью к юристам «ФИНЭКСПЕРТЪ 24», Вы получите реальную помощь и ответы на все вопросы.Компания занимается урегулированием кредитных споров с 2013 г.За период практической деятельности удалось сократить более 40 000 000 рублей штрафов и пеней по кредитам наших клиентов.

Юристы «ФИНЭКСПЕРТЪ 24» имеют многолетний опыт работы в сфере банкротства . За время действия Закона, компания имеет 100% результат по положительному результату процедуры банкротства для клиентов. Обратитесь к нашим юристам и получите полную и достоверную информацию по Вашему конкретному случаю.

Наши специалисты сделают все возможное, чтобы защитить Ваши права в судебных инстанциях.

Хотите списать все долги и стать банкротом? Пишите!

Обвиняют в мошенничестве: что делать, как защитить себя

Оставьте заявку на консультацию:

Если вас обвиняют в мошенничестве, можно попасть под УК РФ, а в дальнейшем и за решетку. Суть обвинения заключается в получении неправомерной выгоды посредством обманных или иных действий.

При этом потерпевшая сторона передает деньги или собственность с уверенностью, что поступает правильно. В такой ситуации трудно рассчитывать на собственные силы, ведь речь идет об обвинении по статье 159 Уголовного Кодекса Российской Федерации.

Ниже рассмотрим, куда обращаться в такой ситуации, и как защищаться от ничем не подкрепленных обвинений.

Мошенничество: общие положения

В статье 159 УК РФ сказано, что мошенничество — преступное деяние, которое осуществляется по отношению к другому человеку посредством создания доверительной атмосферы и дальнейшего обмана.

Пострадавший под влиянием второй стороны позволяет забрать какое-либо имущество без сопротивления. Задача следствия в том, чтобы доказать факт мошеннических действий.

В результате злоумышленник отвечает за преступление по упомянутой выше статье.

К категории мошенничества относятся:

  1. Обманные конкурсы и лотереи.
  2. Реализация какой-либо продукции с необходимостью оплаты части стоимости товара.
  3. Подделка документов и увеличение таким способом стоимости продукции.
  4. Мошенничество с объектами недвижимости, чаще всего при сделках покупки-продажи.
  5. Мошеннические действия в секторе ЖКХ и сфере управления многоэтажными объектами.
  6. Совершение преступных деяний на работе.
  7. Преступления в банковской сфере связанные с кредитами и иными финансовыми услугами.

Указанный выше перечень можно продолжать бесконечно. Причина в том, что в ст. 159 УК РФ слишком поверхностно рассматривается вопрос мошенничества и нет точного определения этого термина. Следовательно, под эту категорию подпадают многие преступные деяния.

Ложное обвинение

Заявитель обязан подкреплять слова доказательствами. В ином случае уже он может стать жертвой преследования со стороны правоохранительных органов. Такая ситуация возможна в следующих случаях:

  1. Голословное, то есть не подкрепленное доказательствами обвинение со стороны другого человека. Обвинитель не понимает сути преступления и при этом обращается в правоохранительные органы по первому (в том числе надуманному) поводу.
  2. Специальный наговор. В таком случае обвинитель ставит первостепенной задачей обвинить другого субъекта в преступлении, которое тот не совершал. Конечная цель заключается в том, чтобы ухудшить репутацию другого человека или даже посадить его в тюрьму. Такие действия считаются преступлением.
  3. Обвинитель не обвиняет заявителя, но при этом просит проверить, имеется ли факт совершения преступного деяния.

В ст. 159 УК РФ предусмотрено много ситуаций, когда партнеры обвиняют друг друга в противоправном поведении для вытеснения с рынка. При этом они предлагают проверить деятельность контрагента и озвучивают заведомо поддельное доказательство вины. Такие ситуации нередко случаются в бизнес-сфере.

Похожие ситуации возможны и в случае со страховщиками, которые не желают выплачивать деньги в полном объеме. Для этого они заявляют о факте мошенничества со стороны страхователя. Они утверждают, что автовладелец специально попал в ДТП или создал условия для страхового случая и получения выплат.

Что делать в случае обвинения

Люди часто не представляют, что делать, и куда обращаться, если их обвиняют в мошенничестве. Их вводит в ступор ситуация, когда знакомый человек вдруг заявляет о противоправных действиях, которых на практике могло и не быть. Он обращается в полицию и рассказывает о попытке завладения имущества в корыстных целях во время доверительных отношений.

Если вас пытаются привлечь к ответственности по ст. 159 УК РФ, необходимо срочно идти к юристу и просить у него защиты. Попытки предпринять шаги по «усмирению» заявителя не дают результата. Если другой человек решит обвинить в мошенничестве для получения какой-либо выгоды, он вряд ли заберет заявление о мошенничестве. Представители полиции обязаны среагировать и открыть дело.

Оставьте заявку на консультацию:

Важно учесть, что на начальной стадии уголовного дела обвиняемая сторона вправе рассчитывать на помощь адвоката.

Это правило действует всегда и не зависит от преступного деяния. Но здесь имеется риск, что назначенный защитник не проявит необходимого рвения в защите интересов клиента.

В таком случае может потребоваться помощь платного юриста по уголовным делам.

Полезные советы

Если на вас наваливаются обвинения в мошенничестве, следуйте простым советам:

  1. Откажитесь от участия в любых мероприятиях по расследованию дела без привлечения адвоката.
  2. Ни в коем случае не ставьте подпись ни в одном документе без совета с юристом.
  3. Не пытайтесь решить вопрос мирным путем с якобы потерпевшим, который подал заявление. Он может обернуть это против вас и обвинить в дополнительном давлении.
  4. Внимательно подойдите к сбору доказательной базы и ее передаче по требованию полиции. Важно учесть, что именно письменные документы лежат в основе любого дела.
  5. Слушайтесь адвоката и следуйте выработанной стратегии. Это актуально для всех этапов разбирательства.
Читайте также:  Перечень технически сложных товаров, не подлежащих возврату или обмену в 2022 году

При создании плана защиты важно доказать, что обвинение несет незаказной характер, а обвинитель заинтересован в привлечении якобы мошенника к ответственности. Для решения этого вопроса необходимо предъявить адвокату мельчайшие детали дела. Если у обвинителя на руках 100-процентная доказательная база, задача адвоката оказать максимальную помощь и минимизировать уровень ответственности.

Для решения задачи адвокат должен свести к минимуму реальный размер нанесенного ущерба для переквалификации дела на менее тяжкий состав. Кроме того, если юристу удастся доказать минимальность ущерба (до 1000 рублей), дело могут переквалифицировать на административное правонарушение. Наказание по таким делам много меньше, чем уголовное преследование.

Чем поможет квалифицированный юрист

Эксперты рекомендуют обратиться к юристу в случае, когда из полиции приходит информация о факте поступления обвинения, выраженном в подаче заявления.

Если затянуть с ответом и действовать на более поздней стадии, решить вопрос будет трудно.

Правоохранительные органы отправляют уведомление только в том случае, если на руках имеется достаточная доказательная база для старта процесса по ст. 159 мошенничество.

Бездействовать не нужно, ведь в случае успеха обвинения можно получить крупный штраф или оказаться в тюрьме на срок до двух лет. При наличии отягчающих факторов срок заключения может быть еще выше.

Адвокатская помощь подразумевает конкретные меры, подразумевающие следующие шаги:

  1. Внимательное рассмотрение дела, изучение фактов и доказательств обвиняемого. Сразу проводится проверка действительности обвинения, имеет ли место фальсификация информации.
  2. Помощь в опровержении обвинения и составлении обжалования. Если это требуется, оформляется встречное исковое заявление в суд, формируется план защиты.
  3. Поддержка в сборе материалов для опровержения.
  4. Участие в судебных заседания, создание стратегии защиты против обвинения.

В процессе судебного разбирательства юрист остается все время с клиентом и выявляет факт обмана, если таковые имеются, доказывает невиновность клиента.

Итоги

Обвинение в мошенничестве несет серьезные риски. Вот почему нельзя оставаться в стороне и наблюдать за разрешением ситуации. Если своевременно не принять меры, можно оказаться за решеткой, и тогда уже никто не сможет спасти от крупного штрафа, принудительных работ или даже тюрьмы.

Оставьте заявку на консультацию:Добавить в Избранное

8 мошеннических схем обогащения с помощью суда | КОЛЛЕГИЯ АДВОКАТОВ ГОРОДА СИМФЕРОПОЛЬ

Завладеть чужими средствами, «отмыть» деньги, оставить кредиторов ни с чем или организовать собрание акционеров без участия миноритариев можно с помощью упрощенных бюрократических процедур, которые проходят без особенно тщательных проверок. Главное – показать, что между сторонами якобы есть обязательства. Чтобы «легализовать» подделку, нужен суд или нотариус.

Легализация обязательства, которого не было

Судебная процедура упрощенного взыскания задолженности — судебный приказ — активно используется мошенниками.

 Руководитель уголовной практики BMS Law Firm Тимур Хутов рассказал суть этой схемы: суд в короткие сроки рассматривает поддельные документы, из которых следует бесспорность требований кредитора, выносит положительное решение и на его основе выдает исполнительный лист.

Конечно, это мошенничество в чистом виде. Однако доказать его бывает непросто. «Должник, как правило, узнает о взыскании постфактум, — говорит юрист практики по разрешению споров и банкротству «Линии права» Кирилл Коршунов.

— Хотя закон обязывает уведомлять его о начавшемся процессе взыскания долга (как в суде, так и после нотариуса), должник иногда не может вовремя на это отреагировать». По словам Коршунова, такое происходит, когда должник не проживает по месту регистрации и не получает почту — или получает, но слишком поздно, когда уже истек срок на подачу возражений.

Крупные компании также не защищены от риска. Поскольку им приходит много корреспонденции, непосредственные исполнители могут поздно узнать об уведомлении.

Еще один вид мошенничества через упрощенные процедуры взыскания долга — проставление исполнительной надписи нотариуса на поддельном договоре. Злоумышленник фальсифицирует договор займа и включает туда условие о том, что долг можно взыскать через исполнительную надпись.

В договоре указана дата возврата займа и номер счета. Когда срок наступил, мошенник предъявляет нотариусу договор и выписку, из которой видно, что заем не возвращен. Нотариус, видя бесспорность требований, проставляет исполнительную надпись, которая имеет силу исполнительного документа.

Однако юрист санкт-петербургского офиса ЮФ «Борениус» Артем Берлин относится к этому способу скептически: «Для получения исполнительной надписи злоумышленнику придется сфальсифицировать нотариальный договор займа, что может раскрыться в случае запроса в адрес якобы удостоверившего договор нотариуса. Либо мошеннику нужно будет подделать кредитный договор, что бессмысленно, так как пристав будет производить исполнение банку». Берлин уверен, что «должник» с высокой вероятностью обратится в суд с заявлением об оспаривании нотариального действия. Все это, на взгляд Берлина, говорит о том, что схема вряд ли станет массовой.

Эксперты рассказали, что эти схемы применяются в отношении компаний-гигантов, у которых на счетах всегда есть деньги. Получив исполнительный документ, мошенники относят его не к судебным приставам, а в банк, в котором открыт счет должника. «Учитывая большее количество операций по счёту, такие компании зачастую даже не замечают, что стали жертвой мошенников», – сообщил Коршунов.

Контроль над банкротством

Во время банкротства недобросовестные должники используют схемы, которые помогают им контролировать процедуру и сохранять активы. Они задним числом оформляют фиктивные договоры, а затем включают в реестр «дутые» долги. Чаще всего речь идет о договоре займа.

Однако у этой схемы есть различные модификации. Партнер «Кульков, Колотилов и партнеры» Николай Покрышкин рассказал, что иногда вместо полностью фиктивного предоставления безопаснее «подмешивать» блоки фиктивного предоставления к реальному исполнению в рамках ранее заключенных договоров.

 Альтернативой может быть полностью реальное предоставление кредитором товаров или услуг, но по завышенной цене. Еще один вариант при одновременной реализации схемы в отношении ряда должников – использование кросс-поручительств между должниками по искусственно созданным обязательствам каждого из них.

Разновидностей может быть масса. «Универсального механизма защиты от подобных схем, к сожалению, нет. Однако, в случае настойчивости добросовестных конкурсных кредиторов при оспаривании необоснованных требований и взвешенном подходе судов шансы на успех существуют», – отметил к. ю. н.

, партнёр, глава отдела по разрешению споров Noerr Виктор Гербутов.

Раньше самой популярной схемой контроля над банкротством было использование «карманных» третейских судов. В них обращались подставные контрагенты и успешно доказывали наличие долга у компании, которая в скором времени станет банкротом.

Затем в государственном арбитражном суде такие истцы получали исполнительный лист и на основании его включали свое требование в реестр. Однако Верховный суд активно борется с такой схемой. Недавно он помог временному управляющему, который принялся обжаловать выдачу исполлиста из-за сомнений в наличии долга.

В другом деле ВС указал, что обязательства должника перед аффилированным с ним лицом формально могут иметь гражданско-правовую природу, но в действительности таковыми не являться – в том числе по причине того, что их возникновение и существование было бы невозможно, если бы кредитор не участвовал в капитале должника.

Поэтому суд вправе переквалифицировать отношения, признав их корпоративными, – а это уже является основанием для отказа во включении требования в реестр (№ 308-ЭС17-1556).

Также ВС счел возможным отказывать в выдаче исполнительных листов по третейским решениям в банкротных спорах, когда действия должника и кредитора по созданию задолженности являются недобросовестными (№ А40-147645/2015).

 «Добросовестные кредиторы при защите своих прав и интересов могут заявлять об истребовании материалов дела из третейского суда, а также о рассмотрении требования по общим правилам – то есть по сути заново», – рассказала юрист по проектам в области банкротства юридической фирмы VEGAS LEX Анна Евдокимова. «Такие кредиторы вправе обжаловать определение о приведении в исполнение решения третейского суда, поскольку требование основано на недостоверных доказательствах и имеет фиктивный характер», – добавил адвокат ЮГ «Яковлев и Партнеры» Роман Ковчик.

И даже несмотря на практику ВС, использование «карманных» третейских судов в последнее время становится невозможным. «Все это благодаря прошедшей в прошлом году реформе законодательства в этой сфере.

Теперь порядок образования и деятельности постоянно действующих арбитражных учреждений ужесточен», – напомнил директор юридической практики KPMG в России и СНГ Алексей Абрамов.

 Заместитель ООО «Центр правового обслуживания» Лариса Науменко уверена, что реформа третейских судов положит конец подобным делам или хотя бы сведет их к минимуму.

Отмывание денег

Одна из схем часто используется для отмывания денег. Две компании заключают фиктивный договор займа, после чего кредитор обращается в суд за деньгами. Должник все признает или заявляет несущественные возражения (а иногда его и вовсе не вызывают — если дело рассматривается в порядке приказного производства).

В итоге суд удовлетворяет иск, и взыскатель без каких-либо трудностей получает деньги, которые предназначались для отмывания, но уже «чистыми» — ведь по ним есть судебное решение. При этом если взыскатель — нерезидент, то такие деньги сразу поступают на его счет в иностранном банке. «Про одну из вариаций -«молдавскую схему» — много писали в СМИ.

Модификация состоит в том, что взыскание задолженности осуществлялось через молдавский суд, а исполнение было в России», — рассказал Коршунов.

Если абстрагироваться от уголовно-правовой оценки, с гражданско-правовой точки зрения все схемы шиты белыми нитками и могут быть развернуты в обратную сторону, хотя и не всегда без труда, заявил юрист ЮК «Хренов и партнеры» Дмитрий Шнигер.

Если деньги переведены во исполнение решения суда, то вернуть их можно только путем поворота исполнения такого решения. Поворот исполнения возможен в случае отмены судебного акта, а отмена – в случае его пересмотра по результатам оспаривания договора займа. Сделать это может только заемщик (ст. 812 ГК).

Иным заинтересованным лицам следует искать основания для оспаривания фиктивного договора займа в общих положениях ГК о недействительности сделок.

В зависимости от фактических обстоятельств речь может идти, например, об оспаривании займа как притворной сделки или о применении последствий недействительности сделки, противоречащей основам правопорядка.

Общее собрание без миноритариев

Leave a Comment

Ваш адрес email не будет опубликован. Обязательные поля помечены *