Налоговый вычет можно получить онлайн в упрощенном порядке

Налоговый вычет можно получить онлайн в упрощенном порядке

Все граждане, которые работают по официальным трудовому договору, платят налог на доходы физических лиц (так называемый НДФЛ). С помощью налогового вычета они могут освободиться от этой обязанности на определенное время или вернуть часть ранее уплаченного НДФЛ.

Налоговый вычет можно получить онлайн в упрощенном порядке

Сумма возврата будет зависеть от суммы дохода налогоплательщика. К примеру, если ваш ежемесячный оклад составляет 50 тысяч рублей, то за год вы сможете вернуть 78 тысяч рублей.

После приобретения жилого дома в собственность налогоплательщик получает право на имущественный вычет в размере 13% от стоимости недвижимости. Максимальная сумма, на которую может быть уменьшена налогооблагаемая база, не должна превышать 2 млн рублей.

Налоговый вычет можно получить онлайн в упрощенном порядке

Например, если дом был куплен за 5 млн рублей, то вычет все равно будет считаться с 2 млн и составит 260 тысяч рублей. Если жилье приобреталось супругами в общую совместную собственность, то каждый из них может получить вычет в пределах лимита. В данном случае общая сумма возврата НДФЛ составит 520 тысяч рублей.

Вычет можно получить не только с расходов на приобретение жилого дома, но и с покупки земельного участка, на котором он расположен. Если на участке нет жилых зданий, то в этом случае льгота может быть предоставлена только после завершения строительства.

Еще один тип вычета — это вычет за проценты по ипотечному кредиту. Это право возникает, если дом был куплен в ипотеку. Сумма возврата рассчитывается как 13% от уплаченных процентов и не может превышать 390 тысяч рублей на одного человека. Супруги также могут совместно подать заявление на вычет по ипотечным процентам и получить в совокупности до 780 тысяч рублей.

Налоговый вычет можно получить онлайн в упрощенном порядке

Рассчитать налоговый вычет за банковские проценты, а также имущественный вычет можно с помощью сервиса «Калькулятор налогового вычета». Сервис покажет доступную сумму выплаты с учетом семейного положения, уровня заработной платы, использования средств государственной поддержки при покупке квартиры.

Да, но при условии, что лимит в 260 тысяч рублей не был исчерпан. В этом случае неиспользованный остаток можно перенести на другой объект недвижимости.

Пример. В 2017 году гражданин приобрел квартиру стоимостью 1,5 млн рублей. С этой суммы ему удалось вернуть 13% или 195 тысяч рублей. В 2021 году этот же человек купил дом за 4 млн рублей. Теперь он может получить только неиспользованный остаток, то есть 65 тысяч рублей (260 000 – 195 000).

Что касается вычета с процентов по ипотеке, то этим правом можно воспользоваться только в отношении одного объекта недвижимости. Если гражданин уже получал вычет по ипотечным процентам после покупки квартиры, то в дальнейшем он уже не сможет претендовать на эту льготу даже при наличии неиспользованного остатка.

Налоговый вычет можно получить онлайн в упрощенном порядке

Чтобы налогоплательщик мог воспользоваться льготой, должны быть выполнены следующие требования:

  • Дом оформлен в собственность и имеет статус жилого объекта;
  • Покупатель является налоговым резидентом РФ и платит НДФЛ;
  • Недвижимость находится на территории России;
  • У покупателя есть документы, подтверждающие расходы на приобретение дома;
  • Продавец не относится к числу близких родственников покупателя;
  • Налогоплательщик ранее не получал вычет или у него имеется неиспользованный остаток.

Налоговый вычет можно получить онлайн в упрощенном порядке

Заявить о своем праве на вычет можно в календарном году, который следует за годом оформления жилья в собственность. Например, если дом куплен в августе 2021 года, то в январе 2022 года владелец вправе обратиться за льготой. При получении вычета через работодателя покупатель может обратиться за вычетом сразу после регистрации сделки.

Неиспользованный остаток вычета переносится на следующие периоды.

Пример. Стоимость дома составляет 3 млн рублей, соответственно покупатель может вернуть с этой суммы 260 тысяч рублей. За отчетный год он перечислил в бюджет НДФЛ в размере 70 тысяч рублей. Это значит, что в последующие периоды налогоплательщик может опять заявить о своем праве на льготу (до тех пор, пока лимит не будет исчерпан).

Документы на имущественный вычет и вычет по ипотечным процентам можно подавать одновременно или по отдельности.

Да, так как имущественный вычет не имеет срока давности. Даже если покупатель начнет получать доход, облагаемый НДФЛ, только через несколько лет после покупки дома, он все равно сможет воспользоваться данной льготой.

Налоговый вычет можно получить онлайн в упрощенном порядке

При этом вернуть НДФЛ можно только за последние три года. К примеру, если дом был приобретен в 2016 году, а за вычетом обратились лишь в 2022 году, то возврату подлежит налог, уплаченный в 2019, 2020 и 2021 годах.

Для получения налогового вычета нужно подготовить следующий пакет документов:

  • выписка из ЕГРН;
  • справка о доходах и суммах удержанного налога (бывшая 2-НДФЛ – можно получить у работодателя)
  • копия договора купли-продажи дома;
  • платежные документы (выписка о перечислении средств на счет продавца, расписка, квитанции к приходным ордерам);
  • копия ипотечного договора (при покупке дома в ипотеку);
  • справка о выплаченных процентах по ипотеке (при покупке дома в ипотеку).

Есть несколько способов оформления вычета. При обращении в налоговую (в стандартном или упрощенном порядке) заявитель получает всю сумму одним платежом. При оформлении льготы через работодателя покупатель может получать заработную плату без отчислений НДФЛ до тех пор, пока не будет исчерпана вся сумма вычета.

Способ 1. Оформление вычета онлайн в упрощенном порядке

Если дом куплен после 1 января 2020 года, льготу можно оформить без подачи декларации и подтверждающих документов. ФНС самостоятельно направит через личный кабинет налогоплательщика уведомление о возможности получения вычета. Пользователю останется только подписать предзаполненное заявление. Деньги будут зачислены на счет заявителя в течение 45 дней.

Налоговый вычет можно получить онлайн в упрощенном порядке

Способ 2. Оформление вычета в стандартном порядке

Если упрощенный порядок не подходит, то можно заявить о своем праве на вычет путем подачи декларации 3-НДФЛ и подтверждающих документов в налоговый орган по месту жительства. Это можно сделать лично или дистанционно через кабинет налогоплательщика. Проверка документов обычно занимает 3 месяца, после чего деньги перечисляются на счет заявителя.

Читайте также:  В каких случаях алименты выплачиваются после 18 лет?

Способ 3. Оформление вычета через работодателя

Заявление на получение льготы вместе с подтверждающими документами также подается в органы ФНС лично или через электронный кабинет налогоплательщика. Рассмотрение запроса занимает 30 дней. Если налоговая подтвердила право работника на вычет, то соответствующее уведомление необходимо передать работодателю.

Оформление налогового вычета на проценты с покупки квартиры в ипотеку — документы и инструкция по получению возврата по ипотеке

Всё онлайн

Посещать налоговую не нужно. Статус заявления можно отследить в ВТБ Онлайн и в личном кабинете ФНС

Без декларации 3-НДФЛ

Заполнять декларацию не нужно. Налоговая соберет все данные сама, в электронном виде

В 3 раза быстрее

Срок проверки в ФНС сокращен с 3 месяцев до 1 месяца

Бесплатно

Услуга предоставляется бесплатно всем
клиентам ВТБ

Условия получения налогового вычета

Сервис доступен, если:

  • Вы заключили ипотечный договор с банком ВТБ не ранее 2020 года
  • Вы зарегистрировали права собственности в Росреестре
  • Вы зарегистрированы в личном кабинете ФНС

Как получить налоговый вычет

В личном кабинете на сайте ФНС и подтвердите согласие на получение вычетаСтатус заявления можно
отслеживать на сайте ФНС. Обычно он приходит в течение месяца

Получить налоговый вычет в ВТБ Онлайн

Для клиентов, подавших заявки на вычет с 1 января по 1 марта
отчетного года, налоговые органы начинают рассматривать
заявки на оформление налогового вычета только с 1 мартаНалоговый вычет — это возврат подоходного налога 13%, который государство удерживает из вашей официальной зарплаты. Ваша официальная зарплата — 50 тыс. рублей. Каждый месяц работодатель автоматически перечисляет государству налог 13% — 6 500 рублей (78 тыс. рублей за год).
По закону, после покупки квартиры в ипотеку эти деньги можно вернуть себе.Максимальная сумма, которую можно вернуть с ипотеки — 650 тыс. рублей, из которых:

  • 260 тыс. рублей – за покупку недвижимости
  • 390 тыс. рублей – за уплаченные проценты по ипотеке

Максимальная сумма для расчета вычета за покупку недвижимости и отделку — 2 млн, а за проценты по ипотеке — 3 млн. По закону если ваша недвижимость стоит больше 2 млн вычет всё равно рассчитают только от 2 млн рублейОбщий срок получения налогового вычета составляет не более 2 месяцев.

  1. Предварительная проверка заявки на стороне ФНС до 20 рабочих дней
  2. Камеральная проверка до 30 дней
  3. Зачисление денежных средств на счет ВТБ до 15 дней

При этом если вы подали заявку на налоговый вычет за прошлый год в период с 01 января по 01 марта, налоговые органы рассмотрят ваши данные и сформируют заявление до 20 марта.

  • Вы работаете официально, и получаете зарплату, с которой уплачивается подоходный налог. Важное замечание — ИП не могут претендовать на данный вычет
  • Вы налоговый резидент. То есть живете в России не менее 183 дней
  • Вы приобрели недвижимость в России
  • Вы приобрели ее не у взаимозависимых лиц (родители, братья, сестры, близкие родственники)

Пример: если вы купили квартиру у своего отца, то за такую сделку
вы не получите вычетВы можете вернуть деньги, начиная с того года, когда у вас имеются на руках:

  • Платежные документы, подтверждающие расходы на приобретение квартиры, дома или участка
  • Документы, подтверждающие право собственности на жилье: выписка из ЕГРН (свидетельство о регистрации права собственности) при покупке квартиры по договору купли-продажи или акт приема-передачи при покупке жилья по договору долевого участия

Подать заявку на налоговый вычет через ВТБ Онлайн можно в любое удобное
для вас время. Также важно помнить, что если вы приобрели недвижимость
в текущем году, вычет возможно оформить только в следующем.
Пример: если квартира приобретена в 2020 году, то документы на вычет можно подать в 2021

  • По покупке недвижимости — один раз. Но если вы воспользовались правом на получение налогового вычета лишь частично — например, квартира стоила 1,5 млн рублей (а лимит составляет 2 млн рублей), — то остаток вычета, то есть 500 тыс. рублей, может быть перенесен на другие объекты.
  • По выплате процентов по ипотеке — один раз. Эта льгота предоставляется только на один объект и на другое жилье не переносится.

В мае 2021 г. в силу вступил Федеральный закон №100-ФЗ, который позволяет
получить имущественный и инвестиционный налоговые вычеты
за предыдущий год по упрощенной схеме.
Благодаря этой схеме можно
все оформить онлайн, без посещения налоговой и подтверждающих
документов, а срок проверки в ФНС сократился в 3 раза — до 1 месяца.В ВТБ Онлайн можно оформить заявку для ФНС по упрощенной процедуре,
без дополнительных документов, декларации 3-НДФЛ и посещения
налоговой. При этом срок налоговой проверки сократится с трех месяцев
до одного.Рассчитать сумму налогового вычета просто. если ваша недвижимость стоит
меньше 2 млн рублей. Просто умножьте стоимость на 0,13. Именно
такую сумму вы получите. То же с процентами по ипотеке.
Если недвижимость стоит больше, за покупку можно будет получить только
до 260 тыс., а за проценты — до 390 тыс. рублей. Для более точного расчета
возврата налогов по годам рекомендуем воспользоваться ипотечным
калькулятором.Налоговая служба проверяет документы до 3 месяцев (по упращенной схеме
с ВТБ до 1 месяца, если у налоговых инспекторов нет дополнительных
вопросов). Затем в течение 1 месяца вам перечислят денежные средства
на указанный в заявлении счет.

  • Договор купли-продажи недвижимости оформлен между близкими родственниками (дети, родители, бабушка, дедушка, супруги)
  • У вас нет официального источника дохода, с которого вы платите налоги
  • Недвижимость приобретена за счет средств работодателя
  • Вы приобрели недвижимость по программе «Военная ипотека» и не использовали собственные средства для покупки
  • Налоговая декларация уже подана в текущем налоговом периоде (декларацию можно подавать раз в год)
  • Вы уже получаете вычет у работодателя (ваш подоходный налог не удерживается из заработной платы)
Читайте также:  Согласие соседей на перепланировку: когда нужно и как получить

Проверьте, есть ли у вас доступ к личному кабинету налогоплательщика на сайте ФНС. Если у вас нет доступа, зарегистрируйтесь в ФНС через портал «Госуслуги». Если у вас нет подтвержденной учетной записи на портале «Госуслуги», вы можете зарегистрироваться через ВТБ Онлайн.
Регистрация на ГосуслугахВ отличии от старой процедуры подачи заявления —налоговый вычет теперь можно оформить онлайн, без посещения налоговой и подтверждающих документов. При этом, оформив налоговый вычет через ВТБ Онлайн, вы сможете вернуть средства в три раза быстрее, так как срок проверки в ФНС сократился с трех месяцев до одного.

Налоговый вычет: кто, где и как может его получить

Что такое налоговый вычет?

Это сумма, которая уменьшает размер дохода, с которого уплачивается налог, — так называемую налогооблагаемую базу. Иногда это возврат части ранее уплаченного налога на доходы физлица, например в связи с покупкой квартиры, расходами на лечение, обучение, занятия фитнесом и т. д. 

Кто может получить налоговый вычет?

Любой гражданин РФ, который платит НДФЛ. Налоговые вычеты касаются тех, кто купил квартиру, потратил деньги на свое обучение, обучение своих детей или лечение.

Их не могут применить физлица, у которых в принципе отсутствует облагаемый доход: например безработные, не имеющие иных источников дохода, кроме государственных пособий по безработице.

Налоговые вычеты бывают:

  • стандартные — их дают льготным категориям граждан или родителям;
  • социальные — это налоговые вычеты в размере расходов на благотворительность, обучение, лечение, пенсионное и медицинское страхование; 
  • имущественные — при покупке недвижимости можно вернуть 13 % от ее стоимости в пределах установленного лимита; 
  • профессиональные — эти вычеты уменьшают налогооблагаемый доход от бизнеса или по гражданско-правовым договорам;
  • инвестиционные — это вычеты для владельцев индивидуальных инвестиционных счетов. 

Есть ли какие‑то ограничения и правила?

Да, для каждого вида налогового вычета — свои. Например, вычет при покупке жилья гражданину дают один раз с учетом лимита — 2 млн рублей. Вернуть можно 13 % от этой суммы, но только в пределах фактически потраченных на квартиру средств, то есть до 260 тыс.

рублей. Еще есть вычет по процентам за ипотеку, но для него отдельный лимит — 3 млн рублей. Вернут также 13 % от уплаченных процентов, но не более 390 тыс. рублей.

Кстати, вычет за квартиру вы не получите, если вам ее продает ваш близкий родственник или член семьи.

Когда речь идет о социальных вычетах, общая сумма для них (за исключением расходов на благотворительность, дорогостоящие медицинские услуги и оплату образования детей) не может превышать 120 тыс. рублей за год, то есть возвращаются 13 % от 120 тыс. рублей.

Налоговый вычет на физкультуру будет предоставляться в размере фактически произведенных расходов, но не более 120 тыс. рублей в год в совокупности с другими социальными вычетами.

Инвестиционный налоговый вычет можно получить за операции с инвестиционным счетом (ИИС): 13 % от суммы, положенной на него, но не более чем с 400 тыс. рублей в год. Вместо этого при закрытии счета можно не платить НДФЛ с дохода по ценным бумагам на ИИС.

Где можно получить вычеты?

В зависимости от того, какой из вычетов вы хотите оформить, подать заявление о его предоставлении можно как работодателю, так и в налоговую инспекцию. Для некоторых видов социальных вычетов действуют оба способа оформления. Например, на лечение, обучение и при покупке квартиры можно получить вычет у работодателя.

Упрощенный возврат

С мая прошлого года в упрощенном порядке можно получить имущественные и инвестиционные вычеты. Тем, у кого есть право на налоговый вычет, придет уведомление в личный кабинет на сайте ФНС с предзаполненным заявлением для его утверждения.

Заявление налоговая служба будет формировать до 20 марта по сведениям, предоставленным не позднее 20 дней, в случае их предоставления после 1 марта. До появления уведомления в личном кабинете вам ничего делать не нужно.

 Раньше для получения этих налоговых вычетов нужно было заполнить налоговую декларацию (форма 3-НДФЛ) и приложить к ней документы, подтверждающие право на вычеты.

Необходимые сведения будут направлять в налоговую только те банки, которые имеют соответствующие лицензии. Присоединиться к такому взаимодействию с налоговыми органами банк может добровольно. Чтобы узнать о возможности получения налоговых вычетов в упрощенном порядке, обратитесь в свой банк.

Камеральная налоговая проверка на основе заявления на вычет в упрощенном порядке проводится в течение 30 дней, затем в течение 15 дней происходит возврат средств. Лишь в исключительных случаях ФНС может продлить проверку до трех месяцев. 

Сбер внедряет упрощённую процедуру получения налогового вычета в один клик по ИИС с доверительным управлением

Клиентам Сбера теперь доступна упрощённая процедура получения налогового вычета (тип А) по индивидуальным инвестиционным счетам (ИИС) с доверительным управлением в размере 13% от государства — без сбора документов и заполнения декларации.

Получить деньги можно без посещения налоговой и оформления документов с помощью бесплатного сервиса «Налоговый вычет в 1 клик».

Для этого достаточно при получении уведомления от налоговой зайти в личный кабинет ФНС и подтвердить заявление на налоговый вычет.

Главным преимуществом нового сервиса является сократившийся срок камеральной проверки, в результате чего налоговый вычет можно оформить за 48 дней вместо 120.

Это стало возможным благодаря тому, что с 21 мая 2021 года вступили в силу изменения законодательства, предусматривающие возможность получения гражданами вычетов по НДФЛ за предыдущий налоговый период в сокращённые сроки без необходимости направления в налоговые органы декларации 3-НДФЛ и подтверждающих документов.

Максимальная сумма вычета — 52 тыс. рублей. Сумма налога, которую можно получить, не может превышать размер уплаченного НДФЛ.

Вычет предоставляется ежегодно при условии ежегодного внесения средств на ИИС и наличия дохода, облагаемого по ставке 13% (например, заработная плата). В соответствие с законодательством вычет по упрощенной процедуре можно получить за период, начиная с 1 января 2020 года.

Читайте также:  Кто не будет получать страховую пенсию: разъяснения ПФР

Таким образом, даже если ИИС был открыт до этого момента, то при пополнении в 2020 и 2021 годах также можно будет получить упрощённый налоговый вычет.

Удобнее всего отслеживать статус подготовки заявления на упрощённый налоговый вычет в СберБанк Онлайн[1]. Для этого нужно раскрыть раздел «Инвестиции» на главной, найти стратегию ИИС в списке продуктов и выбрать «Налоговый вычет». Если клиент редко использует СберБанк Онлайн ему будет направлено уведомление о готовности заявления на налоговый вычет в личный кабинет на сайте nalog.ru.

ИИС — специальный счёт для вложений в ценные бумаги, который позволяет получить доход и вернуть налоги в размере до 52 тыс. рублей в год.

Это готовое инвестиционное решение, разработанное профессиональными финансистами для тех, у кого нет возможности или опыта, чтобы самостоятельно совершать операции на фондовом рынке. ИИС открывается на три года.

Если вычет уже получен и счёт закрыт до этого срока, то вычет придётся вернуть.

[1] доступно в версии мобильного приложения 12.15

Как вернуть налог в 2022 году. Изменения при оформлении документов и вычет онлайн

Начиная с 1 января 2022 года получить имущественный налоговый вычет станет намного проще.

Теперь возврат части уплаченного налога на доходы физических лиц (НДФЛ) по расходам на покупку жилья и земли, в том числе оформленных через ипотеку, а также по ИИС (индивидуальным инвестиционным счетам) можно будет оформить автоматически. При этом не потребуется собирать никаких документов и посещать вашу налоговую инспекцию.

Упрощенный порядок оформления налогового вычета НДФЛ

Федеральный закон от 20 апреля 2021 г. № 100-ФЗ «О внесении изменений в части первую и вторую Налогового кодекса Российской Федерации» (Подробнее ➤) значительно упростил процедуру получения налогового вычета.

Раньше, чтобы получить налоговый вычет из НДФЛ при покупке квартиры, дома, земельного участка, необходимо было подать в ИФНС декларацию по форме 3-НДФЛ, а также собрать все необходимые документы, которые подтверждают ваше право на этот вычет.

Для многих граждан заполнение налоговой декларации представляло определенною сложность, приходилось обращаться в платные консультационные службы, которые оказывают помощь в подобных вопросах, и нести определенные расходы при подаче сведений в ИФНС.

Теперь же для получения налогового вычета ничего подобного делать не придется. Заявителю будет достаточно подать заявление в личном кабинете налогоплательщика на сайте ФНС.

При этом не нужно будет подтверждать свое право на вычет документами, сканировать их и отправлять в инспекцию. Заявитель лишь указывает свои банковские реквизиты, на которые нужно перевести деньги.

Все остальное, как заверяют в ИФНС, будет сформировано автоматически, так как всю необходимую информацию налоговые органы получат от банков, Росреестра и других государственных служб.

Когда можно будет подать онлайн-заявление на налоговый вычет в 2022 году и как это сделать?

Налоговые вычеты в упрощенном порядке можно будет получить путем подачи заявления в личном кабинете налогоплательщика на сайте Федеральной налоговой службы (ФНС) (https://lkfl2.nalog.ru/lkfl/login).

Однако, по сообщению самой налоговой службы, сделать это сразу смогут далеко не все налогоплательщики, у которых имеется личный кабинет.

Все дело в том, что источником данных, подтверждающих право на вычет, будет являться информация, которую налоговый орган будет получать в рамках информационного обмена с внешними источниками – банками и органами исполнительной власти.

К сервису предоставления налоговых вычетов по НДФЛ в упрощенном порядке на данный момент подключились далеко не все банки. Полный перечень налоговых агентов, которые уже подключены к этой системе, вы можете посмотреть здесь.

Таким образом, налогоплательщику, который планирует подать заявление на налоговый вычет в упрощенном порядке, необходимо дождаться сообщения от ФНС в своем личном кабинете.

По факту поступления от вашего банка сведений и в случае наличия у вас права на получение налогового вычета в ваш «Личный кабинет налогоплательщика» будет направлено частично заполненное заявление.

Его нужно будет дозапонить и утвердить. После чего вам будет и предоставлен налоговый вычет.

До получения такого заявления осуществлять каких-либо действий не нужно.

По данным ИФНС, такие заявления налоговые органы будут формировать не позднее 20 марта по тем сведениям, которые банки представят до 1 марта, и не позднее 20 дней в случае представления сведений после 1 марта.

При упрощенном порядке получения вычета срок проведения проверки и возврата налога будет сокращен более чем в 2 раза. Проверка сократится с 3 месяцев до 1, а деньги вернутся на указанные плательщиком банковские реквизиты в срок до 15 дней вместо обычного месяца.

Можно ли будет получить налоговый вычет по-старому, лично обратившись в свою налоговую инспекцию?

Новый упрощенный порядок не отменяет старых правил предоставления имущественных и инвестиционных налоговых вычетов. Как и раньше, такой вычет можно будет получить через подачу декларации 3-НДФЛ, лично обратившись в налоговый орган и предоставив все подтверждающие документы.

Напомню, какие имущественные налоговые вычеты можно будет получить упрощенно. Речь идет о:

  • вычете до 52 000 руб. в год для ИИС,
  • до 260 000 руб. от суммы 2 млн (от максимально допустимой стоимости недвижимости) в целях вычета при покупке квартиры, дома (земли под него), в том числе в ипотеку, а также строительстве,
  • до 390 000 руб. при погашении процентов по ипотеке.
  • Надеюсь, моя статья была полезна для вас!
  • Если публикация вам понравилась, прошу поддержать ее и поставить лайк, если не понравилась – дизлайк.
  • Любая оценка для меня важна!

Leave a Comment

Ваш адрес email не будет опубликован. Обязательные поля помечены *