Банки отменили комиссию за быстрый перевод до 100 тыс. руб.

С 1 июля 2022 года Сбербанк вводит комиссию за денежные переводы на карты других кредитных организаций через их приложения и сайты. Размер такой платы составит 1,25% от суммы операции, но не больше 150 рублей, $3 или €3.

Как полагают эксперты, за счёт нововведения компания намерена стимулировать клиентов активнее пользоваться услугами собственной экосистемы. В то же время переводы до 50 тыс. рублей между держателями карт Сбера и до 100 тыс.

рублей через систему быстрых платежей по-прежнему не будут облагаться комиссией, заверили в организации.

В Сбербанке приняли решение ввести комиссию за переводы на карты других финансовых организаций через их приложения и сайты. Об этом в пятницу, 24 июня, сообщили в пресс-службе компании.

«Вы можете пополнять карты других банков переводами с карты Сбербанка не только в «Сбербанк Онлайн», но и в приложениях или на сайтах этих банков. Комиссия вводится именно для таких переводов — совершённых с помощью приложений и сайтов других банков, кредитных и микрофинансовых организаций», — говорится в сообщении.

С 1 июля 2022 года Сбер будет взимать комиссию в размере 1,25% от суммы перевода. По рублёвым операциям такая плата составит минимум 30 рублей, максимум 150 рублей, а по валютным — от $1 или €1 до $3 или €3.

Как позже пояснили в пресс-службе компании, тарификацию по этим переводам решено провести в соответствии с практикой других банков. Так, ранее ряд кредитных организаций в России уже ограничили подобные операции комиссией, в то время как в Сбере они оставались бесплатными.

«Все банки заинтересованы в том, чтобы люди получали услуги именно у них и не выводили средства в другие банки. Мы не видим причин для сдёргивания нашими клиентами средств на карты сторонних банков и предлагаем оценить преимущества наших собственных сервисов», — приводит РИА Новости сообщение Сбера.

Вместе с тем клиенты банка по-прежнему могут отправлять другим держателям карт Сбера до 50 тыс. рублей в месяц без комиссии с помощью приложения «Сбербанк Онлайн». Помимо этого, без комиссии можно переводить до 100 тыс. рублей в месяц клиентам сторонних банков при помощи системы быстрых платежей.

Банки отменили комиссию за быстрый перевод до 100 тыс. руб.

За счёт установления комиссий при переводах в другие банки Сбер во многом рассчитывает стимулировать своих клиентов больше пользоваться услугами собственной экосистемы. Таким мнением в беседе с RT поделился сотрудник департамента экономических и финансовых исследований CMS Institute Николай Переславский.

Также по теме

Банки отменили комиссию за быстрый перевод до 100 тыс. руб. «Ощущение полной стабильности»: глава НСПК Комлев — о безналичных платежах и переходе россиян на карты МИР

На фоне западных санкций в отношении финансового сектора доля безналичных платежей в России не только не снизилась, но и продолжает…

«Пользователи банка всё равно проводят большинство переводов либо через СБП, либо через «Сбербанк Онлайн», поэтому говорить о том, что комиссия будет каким-то серьёзным способом заработка для банка, не стоит.

К тому же её сумма всё равно ограничена 150 рублями (или тремя условными единицами) за одну транзакцию.

То есть, по сути, это просто способ сделать так, чтобы большее количество клиентов банка пользовались приложением и интернет-банком Сбера», — объяснил Переславский.

Напомним, ранее ряд российских кредитных организаций сообщили о планах ввести комиссию для своих клиентов за обслуживание счетов в иностранной валюте. В ответ на это Центробанк предупредил участников рынка, что подобные односторонние изменения условий договора нарушают права потребителей и могут быть незаконными.

«В условиях санкций, ограничений все операции с валютой и для банков, и для граждан носят определённые риски, поэтому банки стараются уменьшать свои объёмы валютных операций и могут даже перестать предлагать некоторые валютные продукты. Но важно, чтобы всё это было с соблюдением всех прав клиентов банков. Мы эту ситуацию держим на контроле», — отмечала председатель Банка России Эльвира Набиуллина.

Банки отменили комиссию за быстрый перевод до 100 тыс. руб.

  • © РИА Новости / Пресс-служба Банка России

После введения ряда экономических ограничений со стороны Запада российские банки фактически лишились возможности зарабатывать на валюте и в качестве альтернативы стали вводить различного рода комиссии для своих клиентов, пояснил в разговоре с RT аналитик ФГ «Финам» Игорь Додонов.

«Вклады и счета в валютах недружественных стран являются для банков своего рода бременем и создают дополнительные риски. Размещение валютных средств банками в таких условиях сопряжено со значительными затратами. Для их компенсации банки и вводят комиссии по валютным счетам и депозитам клиентов, прежде всего юрлиц», — отметил Додонов.

Похожей точки зрения придерживается и персональный брокер «БКС Мир инвестиций» Михаил Селезнёв. По его мнению, в условиях санкций активы в долларах и евро становятся токсичными для банков.

«Скорее всего, комиссии за содержание валютного счёта в ближайшее время получат ещё большее распространение. Кроме того, сейчас возрастает риск объявления рестрикций против Национального клирингового центра в седьмом пакете санкций. Это, в свою очередь, угрожает возможности свободной конвертации валюты на бирже», — предположил собеседник RT.

По мнению аналитика, в сложившихся обстоятельствах хранение сбережений в долларах и евро на счетах банков может быть рискованным. Одним из решений этой проблемы эксперт считает обмен средств на валюты других, более безопасных юрисдикций.

«В ближайшее время Московская биржа планирует расширить список валютных пар, с помощью которых доллар можно обменять через рубль на альтернативные валюты. Интересным вариантом обмена сейчас выглядит гонконгский доллар. Помимо этого, некоторые банки уже сейчас предлагают вклады в юанях», — добавил Селезнёв.

«Сбербанк» отменил комиссию за переводы денег до 100 тысяч рублей

Пускай фактически «Сбербанк» и может предлагать своим клиентам такие условия обслуживания, какие он посчитает необходимым всем навязывать, однако он обязан в полной мере не только соблюдать законодательство РФ, но еще и требования Центробанка России, за невыполнение которых финансовые учреждения массово лишаются лицензий, что не позволяет им в дальнейшем продолжить оказание финансовых услуг, так как без этой самой лицензии оказывать такого рода услуги никоим образом нельзя. Сегодня, 20 марта 2020 года, ЦБ РФ официально объявил о том, что абсолютно все российские банки без какого-либо исключения обязаны в полной мере отменить комиссию за переводы денег до 100 тысяч рублей, если они совершаются через Систему быстрых платежей (СБП) по номеру телефона.

Нельзя не заметить, что подключение к СБП является обязательным для всех российских банков, поэтому фактически такого рода новшество означает, что уже совсем скоро «Сбербанк» и все остальные финансовые учреждения в стране отменят комиссию за переводы денег в размере до 100 тысяч рублей в месяц.

Этого должно более чем хватить абсолютному большинству людей, потому что едва ли кто-то переводит в месяц столь крупные суммы денег, тем более что ее размер превышает среднюю заработную плату по России практически в три раза.

Если сумма переводов по номеру телефона в течение одного месяца все же окажется больше, придется заплатить комиссию на усмотрение банка, но не более чем 0,5% от суммы перевода и не более чем 1500 рублей.

Банки отменили комиссию за быстрый перевод до 100 тыс. руб.

Новые требования для всех финансовых учреждений в России вступают в силу с 1 мая 2020 года, а информация об этом уже опубликована на официальном сайте ЦБ РФ.

По официальным данным, «Сбербанк» подключится к Системе быстрых платежей уже в первых числах апреля, то есть через несколько недель, а уже спустя какое-то время после подключения к такой он окажется обязан отменить комиссию за переводы денег с карты на карту по номеру телефона.

Нельзя не заметить, что абсолютно все остальные финансовые учреждения в стране уже подключены к СБП, и лишь крупнейший госбанк, контролирующий более чем 50% от доли на рынке, старается всячески оттягивать этот момент, ведь сейчас он взимает комиссию за переводы в размере от 1% до 1,5%.

Банки отменили комиссию за быстрый перевод до 100 тыс. руб.

В скором будущем ЦБ РФ хочет ограничить размер максимальных комиссий по эквайрингу для онлайн-покупок, совершаемых через интернет.

В таком случае «Сбербанк» и другие банки не смогут зарабатывать громадные суммы денег на том, на чем они их зарабатывают сейчас, фактически вынуждая предпринимателей оплачивать различную комиссию, а они, в свою очередь, из-за этого вынуждены устанавливать более высокие ценники на все свои товары, поэтому покупателям за них приходится отдавать намного больше денежных средств. Подобные новшества могут быть внедрены уже в апреле-мае 2020 года, когда состоится следующее заседание Центробанка России, в ходе которого решаются важнейшие вопросы, связанные с экономикой страны.

Ранее стало известно о том, что «Сбербанк» рассказал о будущем кризисе и курсе доллара 100 рублей.

Присоединяйтесь к нам в Google News

Система быстрых платежей: рассказываем, как не платить деньги за переводы в другие банки

04 Июня 2021

Клиентам банков иногда приходится делать переводы своим знакомым, которые обслуживаются в других кредитных учреждения. Чтобы совершить такой перевод, нужно заплатить комиссию.

Читайте также:  Новый налоговый вычет до 50 тысяч рублей предложен для родителей, чьи дети занимаются спортом

Для примера: в самом крупном банке страны — Сбере — при перечислении денег на карточку другого банка взимается комиссия 1,5%. Подсчитаем расходы. Допустим, вам надо перевести другому человеку 50 000 рублей. Чтобы перечислить такую сумму, скажем, в Альфа-Банк, вам придется заплатить Сберу 750 рублей.

Однако подобные перечисления могут быть совершенно бесплатными. Чтобы не платить комиссионные, нужно воспользоваться системой быстрых платежей. Этот сервис был создан Центробанком России в 2019 году. В настоящее время к нему подключено большинство коммерческих банков нашей страны.

В данной статье мы:

  • опишем основные особенности перечисления денег по СБП;
  • расскажем, сколько это стоит на самом деле;
  • подскажем, как подключиться к выгодной системе переводов.

Банки отменили комиссию за быстрый перевод до 100 тыс. руб.

Особенности переводов через Систему быстрых платежей

Пользоваться новым сервисом переводов не только выгодно, но и удобно. Чтобы перечислить деньги другому человеку через данную систему, достаточно знать 2 вещи:

1. Номер его мобильного телефона.

2. Название банка, в котором он обслуживается.

Вводить номер пластиковой карты получателя денег (он состоит из 16 цифр) при этом не придется. Если контакты человека, которому вы хотите перевести средства, есть в «Телефонной книге» на вашем смартфоне, их можно будет выбрать оттуда. В этом случае не нужно будет забивать телефонный номер вручную.

Банк, в который требуется перечислить деньги, следует выбрать из предложенного списка. Как правило, кредитные организации располагаются в этом перечне в алфавитном порядке. В приложениях некоторых банков (например, Райффайзенбанка) сначала перечислены крупные кредитные организации (Сбер, Тинькофф, ВТБ и т. д.), а затем по алфавиту все остальные.

Если человек обслуживается в нескольких кредитных организациях, он может выбрать одну из них в качестве приоритетной для получения денег по СБП. Тогда она будет стоять в самом начале списка, и отправителям средств будет удобнее ее указывать.

В некоторых кредитных учреждениях, чтобы получать переводы по СБП, нужно дать особое разрешение. Такое правило работает, например, в самом крупном банке Страны — Сбере.

Если человек в своем мобильном приложении предварительно не разрешил получать деньги по этой системе, вы не сможете перевести ему средства.

О том, как подключиться к СБП в Сбербанке, мы более подробно расскажем ниже.

Отдельно отметим, что СБП — это система перевода средств между разными банками. Если вы и ваш знакомый оба являетесь клиентом одной и той же кредитной организации (например, Сбербанка), то перечислить деньги ему через этот сервис вы не сможете.

А это правда бесплатно?

Да, пока это так (или почти так). За переводы по государственной системе быстрых платежей суммой до 100 000 рублей в месяц комиссия не взимается. Более 90% пользователей сервиса укладываются в данный лимит.

При превышении этой суммы банк может взимать со своих клиентов комиссию. Но размер такой комиссии не может быть выше, чем 0,5% от суммы перевода и 1 500 рублей за одну операцию.

Некоторые банки, чтобы привлечь к себе больше клиентов, вообще не берут комиссию при переводе через СБП (даже если люди перечисляют более 100 000 рублей в месяц). Такими организациями являются, например, БКС Банк и Тинькофф (в последнем случае можно переводить не более 1,5 миллиона рублей в месяц).

Подобные выгодные тарифы на переводы будут действовать вплоть до 1 июля 2022 года. Вполне возможно, что в дальнейшем банк России введет комиссию за пользование своим сервисом. Но грабительской она не будет. Предполагается, что плата будет составлять от 50 копеек до 3 рублей за перевод суммы до 600 тысяч рублей.

Как человеку подключиться к Системе быстрых платежей

Чтобы перевести деньги по СБП, не нужно заходить на какой-то специальный сервис. Эту операцию можно совершить в мобильном приложении того банка, в котором вы обслуживаетесь.

Все банки страны, имеющие универсальную лицензию, обязаны подключиться к данному сервису Центробанка.

По состоянию на январь 2021 года это уже сделала 191 кредитная организация (то есть 98% банков, у которых есть соответствующая лицензия).

В мобильных приложениях многих банков перевести деньги через СБП достаточно просто. Например, в приложении Райффайзенбанка достаточно войти в пункт меню «Переводы», выбрать раздел «Людям» и способ «По номеру телефона». Перечисление можно будет сделать как с карточки, так и с банковского счета.

А вот в случае со Сбербанком, в котором обслуживается самое большое количество россиян, все несколько сложнее. Чтобы переводить деньги по СБП, к ней нужно сначала подключиться. Как это сделать?

1. Сначала нужно войти в свой профиль в мобильном приложении (нажать на кружок с имитацией портрета человека в верхнем левом углу экрана).

2. Далее следует попасть в «Настройки», выбрать раздел «Другие» и конкретную строчку «Система быстрых платежей. Подключение к системе».

3. На следующем этапе подключаем переводы, нажимая на соответствующие клавиши. Причем отдельно нужно подключить «Входящие», отдельно «Исходящие» переводы.

Банки отменили комиссию за быстрый перевод до 100 тыс. руб.

Если клиент Сбербанка не проделает эти манипуляции, то он не сможет перечислять деньги по бесплатному сервису (и даже не сможет получать деньги от своих знакомых).

И еще: в мобильном приложении Сбера перевести деньги по СБП можно только с карты. Перечисление денег с банковских счетов не предусмотрено.

В общем, в каждой финансовой организации пользование системой имеет свои нюансы. Как подключиться к этому сервису в том или ином конкретном банке, вы можете узнать на официальном сайте системы быстрых платежей.

Итого

Чтобы перевести 50 000 рублей со своей карточки в Сбере знакомому в Альфа-Банк, теперь не обязательно платить комиссию в 750 рублей. Это можно сделать совершенно бесплатно через Систему быстрых платежей.

Чтобы пользоваться этим сервисом, вам, скорее всего, потребуется дебетовая карточка. Карты с лучшими условиями (выгодным кэшбэком и высоким процентом на остаток) мы собрали для вас на этой странице.

moneyzz.ru БАНКОВСКИЕ КАРТЫ СБЕРБАНК ЦЕНТРОБАНК ЭКОНОМИЯ

Лимиты на переводы в системе быстрых платежей

С января 2019 в России запущена система быстрых платежей. Разбираемся, что это за система и как её могут использовать предприниматели уже сегодня.

Что такое СБП

Система быстрых платежей (СБП) позволяет переводить деньги со счёта на счёт по номеру телефона или QR-коду мгновенно, в любое время суток и в любой день недели. Переводы доступны в рублях и только на территории России.

СБП — инициатива Центробанка. Она призвана сделать финансовые услуги более доступными и снизить затраты на денежные переводы — как физических лиц, так и организаций.

Банки отменили комиссию за быстрый перевод до 100 тыс. руб. Выберите состав комплекта Модулькасса с встроенным эквайрингом Оставьте, пожалуйста, свои контакты

Какие лимиты и льготы дает СБП Сбербанк

На одну операцию установлен лимит от 10 руб. до 50 тыс. руб. Т. е. за один раз отправить больше 50 тыс. руб. по СБП не получится.

На 24 часа Сбербанк установил лимит до 50 тыс. рублей. Поэтому вы можете делать сколько угодно перечислений от 10 руб. до 50 тыс. руб., но не более 50 тыс. руб. за один день.

При этом бесплатно, без какой-либо комиссии по СБП в Сбербанке можно перевести до 100 тыс. руб. в месяц. Таким образом, внутри Сбербанка установлен лимит 50 тыс. руб. для переводов без комиссии. И можно еще по СБП еще 100 тыс. руб. переводить без какой-либо дополнительной комиссии.

Важно! При этом за переводы свыше 100 тыс. руб. с накопительным итогом комиссия в СПБ составляет всего 0,5%. По сравнению с 1% Сбербанка, это получается выгодно.

Таким образом, даже переводить внутри банка по СБП намного получается комфортнее и экономически целесообразнее, чем через систему платежей самого Сбербанка.

Плюсы и минусы системы быстрых платежей

СБП – это быстрый перевод денег с одной карточки на другую. Главное преимущество этой системы состоит в том, что в сумме до 100 тыс. руб. переводы абсолютно бесплатны.

Как любое нововведение, СБП имеет свои недостатки.

  1. Для мошенников открывается возможность определять связь мобильного номера телефона и личных данных клиента.
  2. Если при отправлении денежных средств пользователь не смог разобраться с процессом отправки, отказаться от получения платежа не получится.
  3. Существуют некоторые сбои в настройках системы.

Однако система постоянно развивается и недоработки устраняются. В будущем планируется запустить СБП для юридических лиц. Будет возможным осуществлять переводы от физического лица юридическому и наоборот, платить налоги, штрафы, коммунальные платежи и т. д.

Купить онлайн-кассу

Источники:

Перевод без переплат. Как избежать банковских комиссий и сэкономить на платежах

Мне нужно было оплатить дачные поборы за два участка. Сейчас из-за коронавируса бухгалтер принимает оплату путём перевода с карты на карту.

Читайте также:  Минобрнаука рассказала о сдаче промежуточных и итоговых госэкзаменов в вузах

У меня не Сбербанк, поэтому при переводе 30 тысяч рублей на карту Сбера с меня сняли комиссию 606 рублей. Это очень много. При этом мне необходимо было совершить ещё несколько переводов на карту Сбера, правда суммой меньше.

В итоге только на одни комиссии я потратила около 1000 рублей, — пожаловалась дачница Анастасия.

Высокие комиссии при переводах действительно очень волнуют граждан. У некоторых имеется по две карты разных банков, и, чтобы перевести деньги без комиссий, приходится усложнять себе задачу. Например, искать банкомат одного банка, снимать деньги и класть их на карту второго банка.

Как правило, в российских банках комиссия за переводы составляет от 0,5 до 2% от суммы перевода. Однако если переводить деньги со счёта на счёт по реквизитам, то комиссий можно избежать.

Председатель правления «БКС Банка» Дмитрий Пешнев-Подольский рассказал, что такой перевод можно сделать в большинстве мобильных и интернет-банков. Однако всегда стоит уточнять наличие комиссии у банка, так как такая услуга может быть предусмотрена не по всем тарифам.

Реквизиты счёта у отправителя можно сохранить, если понадобится повторить операцию.

Если сумма составляет до 100 тысяч рублей, её можно бесплатно переводить по номеру телефона через систему быстрых платежей. Дмитрий Пешнев-Подольский отметил, что при переводах выше 100 тысяч банк может взимать комиссию до 0,5% от суммы, но не более 1500 рублей.

Кроме того, сейчас многие банки предлагают бесплатный перевод в рамках определённого лимита. Обычно он составляет 20–50 тысяч в месяц. Даже если речь о переводе между разными банками.

Проще бесплатно пересылать деньги между разными физлицами в рамках одного банка. Аналитик «Фридом Финанс» Евгений Миронюк говорит, что многие кредитные организации предлагают данную операцию бесплатно или по низким (относительно среднерыночных) тарифам.

Клиент может избежать комиссий при переводе из одного банка в другой, если пользуется мобильными приложениями обоих банков. Заместитель руководителя информационно-аналитического центра «Альпари» Наталья Мильчакова рассказала, как это сделать.

Заходите в мобильное приложение того банка, карту которого вы хотите пополнить. Далее нажимаете на номер её счёта. Здесь выбираете в меню «Пополнить», а следом — опцию «С карты другого банка». Потом вы вводите реквизиты той карты, с которой вы делаете перевод. В итоге деньги приходят мгновенно и без всякой комиссии, — пояснила Наталья Мильчакова.

В качестве примера возьмём Сбербанк. Там взимается комиссия за перевод свыше 50 тыс. руб. в месяц между своими клиентами. Избежать её будет непросто. Чтобы не переплачивать, можно оформить, например, подписку на переводы.

За фиксированную сумму можно увеличить лимит сумм, которые будут перечисляться в месяц с карты на карту. Впрочем, условия переводов у Сбера в принципе хуже, чем у других банков.

Если вам нужно регулярно перечислять деньги с одной карты на другую, то стоит изучить тарифы разных финансовых организаций и выбрать оптимальный.

Как принц Гарри и Меган Маркл. Кто из звёзд брал жильё в кредит

Наталья Мильчакова предупреждает, что банки очень хорошо зарабатывают на комиссиях — это вторая статья доходов после процентов по кредитам. Даже если они рекламируют какие-то услуги, обещая отсутствие комиссий, в этом есть какой-то подвох. Комиссия обязательно возникнет — не в одном случае, так в другом.

Российские банки сделали бесплатными переводы до 100 тыс рублей в СБП

МОСКВА, 30 апр — ПРАЙМ. Российские банки успели подготовиться к введению ограничений по тарифам в Системе быстрых платежей и отменили клиентскую комиссию за переводы на сумму до 100 тысяч рублей, ряд банков и вовсе сохранил переводы в рамках системы полностью бесплатными, показал опрос кредитных организаций, проведенный РИА Новости.

Система быстрых платежей (СБП) Банка России позволяет переводить деньги по номеру телефона, а также оплачивать товары и услуги посредством QR-кода. В перспективе в рамках системы планируется активно развивать и другие способы оплаты, в том числе настроив автоматическую подписку.

Банк России с 1 мая устанавливает предельное значение комиссий, взимаемых банками со своих клиентов при переводах в этой системе: операции на сумму до 100 тысяч рублей в месяц должны осуществляться банками без взимания платы, комиссия с переводов свыше этой суммы составит не более 0,5%, максимально 1500 рублей.

«ВТБ провел все необходимые технические процедуры для того, чтобы установить предельные значения комиссий, предлагаемых Банком России. При этом в настоящее время в ВТБ продолжают действовать нулевые тарифы в рамках этого платежного сервиса», — прокомментировал новацию старший вице-президент ВТБ Никита Чугунов.

КАК ИЗМЕНИТСЯ СРЕДНИЙ ЧЕК

О сохранении бесплатных переводов сообщили в банке «Русский Стандарт», Совкомбанке и банке «Дом.РФ» Остальные опрошенные участники системы уже привели или приведут к 1 мая тарифы в соответствие с требованиями ЦБ — это СКБ-банк, «Почта банк», Альфа-банк, Райффайзенбанк, Россельхозбанк и крымский РНКБ.

«Ак Барс» с 1 апреля по 10 мая отменил комиссию за переводы между физлицами в дистанционных каналах обслуживания, в том числе в Системе быстрых платежей. Московский кредитный банк отменил комиссии за переводы по СБП с 16 марта, бесплатные переводы будут действовать в банке до 30 июня 2022 года.

Промсвязьбанк с 1 мая по 30 июня сделает бесплатными все переводы между физлицами через СБП. Эта мера призвана поддержать клиентов, находящихся в режиме самоизоляции, и позволить им беспрепятственно в онлайн-режиме совершать переводы друг другу, пояснила руководитель центра компетенций инновационных технологий цифрового бизнеса банка Ольга Алексюк.

Опрошенные банки считают, что введение тарифных ограничений вряд ли существенно отразится на величине среднего клиентского чека. Все чаще клиенты совершают операции на небольшие суммы до 3 тысяч рублей, что доказывает востребованность системы для повседневных платежей, пояснил Чугунов.

ЖДАТЬ ЛИ УХУДШЕНИЯ ПО КЭШБЭКУ

Нулевые тарифы при переводах через Систему быстрых платежей на сумму до 100 тысяч рублей будут способствовать дальнейшей популяризации системы среди населения, уверен инвестстратег «БКС Премьер» Александр Бахтин. В то же время очевидно, что прямой выгоды для самих банков от бесплатной услуги нет, меру можно расценивать как социальную и при этом очень актуальную для населения, отметил эксперт.

Тем не менее, клиентам банков не стоит опасаться, что возможное снижение доходов кредитных организаций из-за введения ограничений по взимаемым комиссиям приведет к ухудшению условий по бонусным программам или кэшбэку. Большинство опрошенных банков заявило, что в основном переводы, совершаемые клиентами, и так укладывались в бесплатный лимит, и не ожидают существенного влияния на свои комиссионные доходы.

«Для большинства клиентов Промсвязьбанка переводы через СБП в размере до 100 тысяч рублей в месяц бесплатны уже сейчас, поэтому отмена комиссий не окажет значимого влияния на комиссионный доход банка», — сказала Алексюк.

В пресс-службе Россельхозбанка прокомментировали, что конкретные решения по компенсации выпадающих доходов будут принимать позднее. «Введение данных ограничений приведет к сокращению доходов банка.

Какие именно дополнительные решения будут приняты для компенсации выпадающих доходов, банк будет решать по итогам нескольких месяцев работы в новых условиях и оценки фактических результатов», — отметили в банке.

Пресс-конференции МК

На онлайн-площадке «Московского комсомольца» состоялся разговор о Системе быстрых платежей (СБП). Директор по развитию инновационных сервисов «Национальной системы платежных карт» (НСПК – операционный платежный и клиринговый центр Системы быстрых платежей) Дмитрий Колесников ответил на все интересующие читателей вопросы.

Система быстрых платежей (СБП) — это мгновенные и безопасные переводы по номеру телефона между счетами в банках-участниках системы. Она была запущена в России в 2019 году и объединила более 200 банков.

Фишка сервиса в том, что вам не нужно платить комиссию за переводы общей суммой до 100 000 Р в месяц. Если сумма ваших ежемесячных переводов превысила эту отметку, то комиссия за межбанковский перевод составит всего 1—1,5% от превышающей лимит части.

На сегодняшний день ее пользователями являются 25 млн человек и эта цифра неуклонно растет.

Для перевода нужно знать лишь номер телефона получателя, что существенно экономит время. Важно, чтобы ваш банк и банк получателя были участниками СБП.

«В 2021 году в среднем россияне в месяц переводят 6 тыс. рублей, этот показатель опустился 1,5 тыс. рублей по сравнению с прошлым годом. При этом пользователь СБП обычно делает четыре-пять переводов за этот период времени.

Общая сумма составляет около 28—30 тыс. рублей.

Это говорит о том, что быстрые переводы постепенно входят в повседневную жизнь россиян», — рассказал журналистам глава Национальной системы платежных карт Владимир Комлев на ПМЭФ- 2021.

____________________________________

Ира

Добрый вечер! Как подключиться к этим платежам? Меня смогут сориентировать сотрудники банка, когда я к ним обращусь? Или надо к вам?

Дмитрий Колесников:

Практически во всех банках СБП подключать не нужно, эта услуга доступна по умолчанию. Важно только, чтобы ваш банк являлся участником Системы быстрых платежей. Сегодня все крупнейшие банки уже состоят в системе, поэтому, скорее всего, ваш банк является участником. Сейчас таких банков более 200, и список участников СБП можно посмотреть на сайте сервиса — https://sbp.nspk.ru/participants/.

Есть несколько банков, в которых нужно разрешить получение и отправку переводов через сервис, чтобы пользоваться СБП. Для этого вам обычно достаточно поставить отметку в приложении банка. У каждого банка этот процесс реализован по-своему. Уточнить, как это сделать, вы можете на его сайте или в поддержке вашего банка. Также добавлю, что использование СБП бесплатно.

Читайте также:  Предварительное судебное заседание (ГПК): основание назначения, цель, порядок проведения

Вова

Дмитрий, я перевожу деньги пожилым родителям. У них нет приложения банка. Как их подключить к СБП?

Дмитрий Колесников:

Для перевода в большинстве банков не нужно отдельно подключать функционал СБП. Соответственно, если в банке ваших родителей этот сервис доступен по умолчанию, то вы уже можете отправлять им деньги. Важно, чтобы счет, на который нужно отправить средства, был привязан к номеру телефона, который вы будете указывать при переводе.

При этом есть некоторые банки, о которых я уже сказал, клиентам которых необходимо предоставить согласие на получение средств. Лучше обратиться в банки, услугами которых пользуются ваши родители, чтобы решить этот вопрос.

Алла

Как сделать перевод? Почему в приложении, например, банка, когда пытаешься перевести деньги в другой банк, нужно выбрать банк получателя? При этом отображаются даже те банки, которых у получателя нет.

Дмитрий Колесников:

Далее необходимо будет ввести или выбрать из записной книжки телефона номер получателя и выбрать банк, в который необходимо будет перечислить деньги. Проверяем данные. Если все ок – нажимайте «Перевести».

Перед отправкой мы рекомендуем вам уточнить у получателя банк, в которой ему нужно прислать деньги.

Зоя Григорьевна

Хотела сделать перевод в СПБ, с одного счета на другой… сделала, а перевода нет как нет.  Позвонила, мне сказали. Что надо было убедиться, что банк получатель работает на прием?! А что может и не работать? В списке то он есть?

Дмитрий Колесников:

Некоторые банки, как я рассказал выше, просят разрешить получение и отправку переводов через СБП. Удостоверьтесь, что у получателя подключены переводы.

Саша

Поясните, как узнать, за какие суммы нет комиссии за переводы? Не могу понять, как это узнать? Есть какой-то придел переводов?

Дмитрий Колесников:

При переводах общей суммой до 100 тыс. рублей в месяц у вас не будет комиссии. Если в один календарный месяц вы переведете больше этой суммы, то ваш банк может взять с вас комиссию — до 0,5%, но от всей суммы перевода, а только от его части, превышающей лимит.

То есть если вы перевели 150 тыс. рублей, комиссия будет взята именно с этих 50 тыс. рублей, которые превышают ежемесячный лимит в 100 тыс. рублей. Таким образом, комиссия за эту операцию составит не более 250 рублей, не более 0,5%.

В любом случае комиссия за такие переводы не может превышать 1500 рублей за операцию.

Также сегодня очень многие банки повысили лимиты и вообще не берут комиссию при ежемесячных переводах больше этой суммы. Максимальная сумма одного перевода установлена на уровне 600 тыс. рублей. Однако банки могут вводить свои суточные лимиты. Сегодня банки разрешают переводить клиентам в сутки не менее 150 тыс. рублей. Все подробности лучше уточнить в вашем банке.

Н.Н.

Как узнать, какой лимит на переводы в месяц конкретно у твоего банка?

Дмитрий Колесников:

В месяц вы гарантированно в любом банке можете перевести до 100 тыс. рублей без комиссии. Как я уже сказал, многие банки подняли эти лимиты. Лучше узнать в поддержке вашего банка такие подробности.

И.В.

Дмитрий, здравствуйте! Если я совершила ошибочный перевод и банк карты мне не может помочь, могу ли я как-то обратиться к вам? Возможно, у вас есть свои службы поддержки или что-то такое? Сумма не большая, просто интересно, верно ли что обращаться с ошибками можно только в банк карты?

Дмитрий Колесников:

Вам нужно обратиться в свой банк, из приложения которого вы выполняли перевод, там вам подскажут дальнейшие действия. Но лучше, конечно, лишний раз проверить данные еще на этапе совершения перевода.

  • Сергей
  • Дмитрий, всегда ли переводы приходят мгновенно?
  • Дмитрий Колесников:

Сама по себе Система быстрых платежей работает 24/7 и позволяет переводить деньги мгновенно. Практически всегда переводы проходят мгновенно, задерживаться они могут из-за технических работ в банках.

  1. Трофимов Н.
  2. Расскажите подробнее, как можно ли с помощью СБП пополнить ипотечный счет?
  3. Дмитрий Колесников:

Точно так же, как и описано выше, вы можете с помощью СБП перевести деньги самому себе на счет в другой банк. Это актуально, когда вы получаете зарплату на счет в одном банке, но также пользуетесь другими банками для разных целей: например, с помощью счета в другом банке закрываете кредит или ипотеку.

Елизавета А.

Дмитрий, подскажите, если я перевожу человеку деньги, но не знаю, есть ли у него СБП. Они переведутся? Или вернутся на карту? Что будет?

Дмитрий Колесников:

Настоятельно вам рекомендую перед отправкой денег получателю уточнять у него актуальный номер и банк, в который необходимо сделать перевод по СБП, а также доступны ли ему такие переводы.

Есть банки, где СБП не является услугой по умолчанию. Если получатель – клиент такого банка, то помогите ему подключить СБП. О том, как это сделать мы говорили выше.

Вика Р.

Дмитрий, приветствую! Вы планируете работать не только по России? Или это невозможно? Это было бы очень удобно, когда родные живут не в России.

Дмитрий Колесников:

Как ранее сообщал ЦБ, Белоруссия станет первой страной, гражданам которой россияне смогут переводить деньги по номеру мобильного телефона через Систему быстрых платежей (СБП).

Н.В.

Можно ли поставить себе автоматический перевод денег? То есть, я, например, хочу раз в месяц переводить сумму учителю английского. Можно ли автоматически это настроить?

Дмитрий Колесников:

Это зависит от вашего банка. Некоторые банки действительно предоставляют такую возможность.

  • Тимур
  • Как узнать точный процент за перевод?
  • Дмитрий Колесников:

Обычно комиссию за перевод можно видеть на этапе подтверждения данных при отправке денег. Подробную информацию лучше уточнить у специалистов вашего банка.

А.А.

Есть ли какое-то оповещение, когда переводишь деньги, по лимиту? Предупредит ли меня система, если мой лимит без комиссии закончился?

Дмитрий Колесников:

Если у вас закончился лимит на переводы без комиссии, то при отправке денег банк в любом случае покажет вам полную сумму комиссии перед переводом.

Алексей Е.К.

  1. Где сохраняются отчеты по операциям СБП?
  2. Дмитрий Колесников:
  3. В историях операций в приложении банка.
  4. Лана

Дмитрий, здравствуйте. Ограничена ли сумма перевода? Или можно переводить любую сумму.

Дмитрий Колесников:

Максимально возможная сумма одной операции по СБП – 600 тыс. рублей. При этом банки могут устанавливать свои лимиты в сутки. Сегодня в сутки вне зависимости от банка можно перевести до 150 тыс. рублей в сутки в рамках системы.

Светлана В.

Сейчас столько случаев снятия денег со счетов, насколько безопасен ваш вид перевода? Что если мошенники снимут у меня деньги или проведут операцию, которую я не делала? Как мы защищены?

Дмитрий Колесников:

Такие переводы полностью безопасны. Это обеспечивается каждым банком-участником, Банком России и нами, Национальной системой платёжных карт. Все решения, которые используются в Системе быстрых платежей, современны и соответствуют всем стандартам безопасности.

  • Олег Петрович
  • Дмитрий, правильно ли я понял, что с обычного кнопочного телефона мне данный сервис недоступен?
  • Дмитрий Колесников:

Сервис СБП доступен в мобильных приложениях банков для смартфонов. Однако сейчас некоторые идут по пути реализации СБП и в других каналах. Например, ВТБ запустил переводы по СБП в сети своих банкоматов. Подобным сервисом вы можете пользоваться, не обладая смартфоном. Рекомендую обратиться в поддержку вашего банка, чтобы узнать о том, какие подобные возможности есть у вас.

Никита

А если я указываю сумму, которая превышает сумму у меня на счете? Перевод, наверное, не свершится? Или переведется только та сумма, которая есть?

  1. Дмитрий Колесников:
  2. Нет, такой перевод не совершится.
  3. Света
  4. Обязательно надо скачивать ещё одно – ваше мобильное приложение или можно это как-то обойти?
  5. Дмитрий Колесников:
  6. Переводы по СБП доступны из мобильных приложений банков участников-СБП, то есть вам не нужно скачивать еще какие-то приложения, чтобы отправить деньги.
  7. Настя

Здравствуйте. А я могу себе деньги с одного счета на другой перевести? И если в одном банке у меня 2 счета, то на какой упадут деньги как узнать? Я же просто по номеру телефона себе переведу.

Дмитрий Колесников:

Во многих банках для вашего удобства есть возможность указать такой счёт заранее. Если вы не сделали это, то деньги придут на ваш основной счёт, который банк определяет по своим внутренним правилам. Лучше уточнить у службы поддержки банка, какой из счетов основной или при необходимости выбрать этот счет.

Leave a Comment

Ваш адрес email не будет опубликован. Обязательные поля помечены *